2014年理财规划师专业能力三级复习：分析客户现金需求

更新时间：2014-10-17 23:34:43 来源：|0

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摘要 2014年理财规划师专业能力三级复习：分析客户现金需求

　　1.准备工作

　　2.工作程序

　　a) 向客户说明何为现金规划，现金规划的需求因素和内容

　　b) 收集与客户现金规划有关的信息;

　　c) 凭收集到的信息，引导客户编制月(年)度收入支出表

　　d) 确定现金及现金等价物的额度

　　3.收入支出表

　　1) 该表的内容

　　a) 收入、支出、结余(或超支)

　　b) 具体内容请参阅《理财规划师基础知识》第二章

　　2) 编制原则

　　真实可靠、充分反映、明晰

　　3) 该表的功能

　　收入支出表能够反映客户的收入稳定性和支出状况。根据收入稳定性来确定合适的流动性比率;而确定了每月的支出之后，将其乘以合适的流动性比率，即可得到理财规划的资金额度。将此额度与实际额度相比较，即可得到调整方案。

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