2015年理财规划师专业能力复习：集合资金信托计划

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　　集合资金信托计划

　　1. 资金信托是指委托人将资金作为信托财产委托给受托人，由受托人根据信托合同的规定对资金进行管理和处置的信托业务。

　　资金信托可分为单独管理资金信托和集合资金信托;

　　集合资金信托的三个特征：

　　(1)合格投资者;

　　(2)委托人数量;

　　(3)发行方式。

　　2. 集合资金信托计划的分类

　　(1)证券投资集合资金信托;

　　(2)股权投资集合资金信托;

　　(3)贷款集合资金信托;

　　(4)权益投资集合资金信托;

　　(5)不动产集合投资资金信托

　　3. 证券投资集合资金信托

　　(1)关系人：委托人，受托人，保管人，监管人;

　　(2)特点：针对性强，灵活运作，隐秘性高，投资能力强;

　　(3)与对冲基金的关系。

　　4. 股权投资集合资金信托

　　(1)定义：非公开募集资金并且投资于未公开上市公司股权的投资基金;

　　(2)私募股权资金信托的分类：风险投资基金，成长型基金，收购基金;

　　(3)组织形式：有限合伙、信托和公司;

　　(4)优势：专业化管理，低成本运作;高度的资金安全;免于双重征税;投资人退出机制灵活;社会认可度日益增强;

　　5. 贷款集合资金信托计划

　　6. 权益投资集合资金信托计划

　　7. 不动产投资集合资金信托计划

　　通过制定信托投资计划，与投资者签订信托合同，通过发行信托受益凭证等方式受托投资的资金，然后进行不动产的投资，并委托或聘请专业机构和人员试试具体的经营管理的一种集合资金信托投资方式。

　　(1)概述

　　(2)分类：权益型;抵押权型;混合型;

　　契约型;公司型;

　　封闭式;开放式;

　　(3)投资特性分析：资产流动性高;分散投资组合风险;可对抗通货膨胀;收益稳定;税收优惠;

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