2014年理财规划师二级基础知识复习：职业道德与操守

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　　职业道德与操守

　　第一单元 道德与职业道德

　　一、道德与职业道德

　　1、道德：是一定社会经济。政治、文化和自然环境等诸要素及其相互关系的客观反映。

　　(1)天人合德 (2)伦理道德 (3)社会公德 (4)职业道德

　　2、职业道德：是一个行业从业人员所应格守的道德标准，或者说是人们在其职业活动中应当遵循的行为规范和准则。

　　二、理财规划师职业道德的意义

　　对理财规划师职业的生存和发展具有至关重要的意义。如果受人之托，而不忠人之事，整个社会将会对理财规划行业失去信心，理财规划师的职业也就失去了存在的基础。

　　三、理财规划师职业道德规范的构成：由两部分构成，包括职业道德准则和职业纪律规范。

　　第二单元 理财规划师职业道德标准

　　一、正直诚信原则及相关具体规范 二、客观公正原则及相关具体规范

　　三、勤勉谨慎原则及相关具体规范 四、专业尽责原则及相关具体规范

　　五、严守秘密原则及相关具体规范 六、团队合作及相关具体规范

　　第三单元 理财规划师执业纪律规范

　　一、理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

　　二、理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

　　三、理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取了户的财产

　　四、理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

　　五、理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突

　　六、理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

　　七、理财规划师应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争

　　八、理财规划师应勤勉尽责，严格履行对客户的承诺

　　第四单元 违反职业道德规范的制裁措施

　　一、行业自律机构的制裁措施：

　　一般来说，非执业理财规划师如果违反职业道德规范，通常的制裁措施是取消其理财规划师资格，严重者可能终生无法再次参加理财规划师资格考试，或者终生无法执业。

　　对于理财规划师而言，通常的制裁措施主要包括：警告、暂停执业、罚款和吊销执照等措施。

　　二、法律责任：

　　1、民事法律责任：表现为违约责任和侵权责任

　　2、行政法律责任：主要表现为罚款、吊销营业执照或停业整顿等

　　3、刑事法律责任：是理财规划师的行为触犯法律后所应当承担的法律责任

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