2014年理财规划师三级专业能力复习重点：退休养老规划收集客户信息

更新时间：2014-06-14 00:28:08 来源：|0

浏览

理财规划师报名、考试、查分时间免费短信提醒

摘要理财规划师三级专业能力复习重点：退休养老规划收集客户信息

　　收集客户信息

　　一、家庭结构

　　二、预期寿命

　　退休养老规划首先要考虑的问题是(预期寿命)，因为它的大小将在很大程度上决定退休金储备金额的大小。

　　三、退休年龄

　　国家法定的企业职工退休年龄是男性年满(60)，女工人年满(50)，女干部年满(55)周岁。

　　从事井下、高空、高温、特别繁重体力劳动或者其他有害身体健康工作的，退休年龄是男性年满(55)，女工人年满(45)。

　　根据国家法规要求，因病或非因工致残，由医院证明并经劳动鉴定委员会确认完全丧失劳动能力的，企业职工退休年龄是男年满(50)周岁，女工人年满(45)周岁。

　　四、影响退休养老规划的其他因素

　　退休养老规划除了考虑预期寿命、退休年龄之外，还需要考虑的其他因素包括退休养老规划的使用工具、(投资收益率)、(通货膨胀率)、客户现有退休养老资产等。

　　退休后的收入来源渠道包括：基本养老保险金、企业年金、商业养老保险、投资收益。

　　工作要求

　　工作准备

　　工作程序

　　编辑推荐：

　　2014年上半年理财规划师成绩查询专题|2014下半年各地报名时间

编辑推荐

分享到：编辑：环球网校

资料下载精选课程老师直播真题练习

更多资料

更多课程

更多直播

更多真题