高级理财规划师基础知识重点解读:生命周期理论
更新时间：2014-08-12 18:25:32
来源：|0
浏览
收藏
浏览
收藏
理财规划师报名、考试、查分时间 免费短信提醒
摘要 高级理财规划师基础知识重点解读:生命周期理论,由环球网校理财规划师频道为您提供!
热门辅导班型：一对一双证保过套餐热招中|18岁代报
划分生命周期 目的在于划分 客户所处的生命阶段，分析其不同的财务状况、理财目标，从而有效地 规划设计。
生命周期理论 是整个理财规划 的基础。
生命周期理论
6个时期、5个时期
人的一生
从出生到死亡，经历 6个时期：婴(幼)儿、童年、少年、青年、中年、老年
婴(幼)儿、童年、少年：没有 独立的经济来源、通常不承担 经济责任，不是理财的重点。
理财规划
重点考虑3个时期： 青年时期、 中年时期、 老年时期
细分为五个时期： 单身期、家庭事业形成期、 家庭事业成长期、退休前期、 退休期
处于不同生命周期阶段的客户，面临着不同的 理财目标、收入状况、风险承受能力。
理财规划师：针对 不同的客户、不同的阶段，设计有针对性的理财策略
市场细分、市场定位
编辑推荐：
2014年理财规划师宏观经济分析习题|2014下半年各地报名时间
理财规划师各级别历年真题大汇总|免费在线模考|理财规划师频道|交流论坛
编辑推荐
最新资讯
- 理财规划师告诉你理财为什么要趁早2019-09-25
- 理财规划师考试专业能力备考：可保利益原则2019-09-23
- 理财规划师考试知识点：风险管理效果评价2019-09-07
- 理财规划师考试基础知识点复习：实施理财规划方案2019-09-06
- 理财规划师考试辅导：风险管理效果评价2019-09-06
- 理财规划师基础知识复习：确定客户理财目标2019-09-05
- 理财规划师考试知识点：分项理财规划2019-09-05
- 理财规划师考试备考：如何提高学习效率2019-09-04
- 理财规划师考点复习：国际金融2019-09-03
- 理财规划师基础能力考点梳理：第1章2019-09-03
打卡人数
