2014年理财规划师二级专业技能知识点:分析客户投资相关信息
更新时间：2014-08-21 17:39:49
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摘要 2014年理财规划师二级专业技能知识点:分析客户投资相关信息,由环球网校理财规划师频道为您提供!
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分析客户投资相关信息
1. 分析相关财务信息。理财规划师要回顾客户的财务信息和财务预测信息，以便从中分析出影响客户投资规划的因素。
2. 分析宏观经济形势。经济运行上升期间，居民收入提高各类投资者对经济前景抱有信心，从而会有较高的投资预期;经济萧条时相反。
要注意：(1)关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况及宏观经济发展走势，以便提出可实现的投资目标
(2)密切关注各种宏观经济因素，包括利率、汇率、税率的变化
(3)对各项宏观指标的历史数据和经验进行分析，掌握财政政策意图，据以做出预测性判断
(4)关注政府及科研机构的分析、评价，从而提出符合实际的投资规划建议
3.分析客户现有投资组合信息
需要明确：(1)客户现有投资组合中的资产配置状况
(2)客户现有投资组合的突出特点
(3)根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价
4.分析客户的风险偏好状况
需要确定：(1)客户的风险偏好类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型、进取型
(2)客户的风险承受能力
5.分析客户家庭预期收入信息
应掌握：(1)客户各项预期家庭收入的来源
(2)客户各项预期家庭收入的规模
(3)客户预期家庭收入的结构
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