2014年理财规划师二级专业技能知识点:确定客户的投资目标

更新时间：2014-08-22 17:33:32 来源：|0

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摘要 2014年理财规划师二级专业技能知识点:确定客户的投资目标,由环球网校理财规划师频道为您提供!

　　确定客户的投资目标

　　1. 客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标、长期目标

　　短期：1年内; 中期：1-10年; 长期：10年以上

　　2. 确定投资目标的原则：

　　(1)投资目标要具有现时可行性

　　(2)投资目标要具体明确

　　(3)投资期限要明确

　　(4)投资目标的实现要有一定的时间弹性和金额弹性：增加灵活性

　　(5)投资目标要与客户总体理财规划目标相一致

　　(6)投资目标要与其他目标相协调，避免冲突

　　(7)投资规划目标要兼顾不同期限和先后顺序

　　3.投资的约束条件

　　(1)流动性：迅速变现而不损失的能力。现金存款?股票债券?房地产、艺术品

　　(2)投资的可获取性

　　(3)税收状况：税后收益

　　(4)特殊需求

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