2015年高级理财规划师重要知识点:理财规划基础知识

更新时间：2015-05-22 15:01:35 来源：|0

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摘要高级理财规划师重要知识点:理财规划基础知识

　　理财规划基础知识

　　理财的内涵，远远超出投资、保险范畴

　　包括：八项内容(教材观点)

　　基于人的生命周期理论

　　长期的过程：努力达到终生的财务安全、自主、自由、自在的过程。

　　综合服务：专业人员、明确理财目标、分析生活财务状况、制定理财方案

　　强调：4个要点：

　　(1)综合性服务：全方位、多层次、个性化的综合服务，

　　不是简单的产品销售、不局限于单一产品

　　是实现金融顾问式营销的重要手段

　　(2)个性化服务：不可能有一成不变的模式，因客户的独特、具体情况而定

　　(3)短期方案、长期规划

　　表现形式：短期规划方案，实质是长期规划、贯穿一生、动态调整

　　(4)专业人士提供的综合专业服务

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