2015年理财规划师理财规划基础复习:理财规划
更新时间：2015-06-30 14:33:49
来源：环球网校
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摘要 编辑推荐：2015年理财投资规划复习汇总 理财规划 1、理财： 个人、专业人士及其机构，根据生命周期理论，依据个人(家庭)财务及非财务状况，运用科学规范的方法，并遵循一定和特定的程序，制定的切合
编辑推荐：2015年理财投资规划复习汇总
理财规划
1、理财：
个人、专业人士及其机构，根据生命周期理论，依据个人(家庭)财务及非财务状况，运用科学规范的方法，并遵循一定和特定的程序，制定的切合实际、可操作(切实可行)的 某一方面或一系列 相互协调 的规划方案，最终实现 个人(家庭)终身的 财务安全与财务自由。
理财的内涵，远远超出 投资、保险 范畴
2、理财规划
根据客户财务及非财务状况，运用规范的方法，并遵循一定的程序，为客户制定 切合实际、可操作(切实可行)的 某一方面或一系列 相互协调 的规划方案。
包括：八项内容(教材观点)
基于 人的生命周期理论
长期的过程：努力达到 终生的财务 安全、自主、自由、自在 的过程。
综合服务：专业人员、明确理财目标、分析生活财务状况、制定理财方案
强调：4个要点：
(1)综合性服务：全方位、多层次、个性化 的综合服务，
不是简单的产品销售、不局限于单一产品
是实现金融顾问式营销的重要手段
(2)个性化服务：不可能有 一成不变的模式，因客户的独特、具体情况 而定
(3)短期方案、长期规划
表现形式：短期规划方案，实质是长期规划、贯穿一生、动态调整
(4)专业人士 提供的 综合专业服务
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