2015年理财规划师理财规划基础复习:理财规划
更新时间:2015-06-30 14:33:49
来源:环球网校
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摘要 编辑推荐:2015年理财投资规划复习汇总 理财规划 1、理财: 个人、专业人士及其机构,根据生命周期理论,依据个人(家庭)财务及非财务状况,运用科学规范的方法,并遵循一定和特定的程序,制定的切合
编辑推荐:2015年理财投资规划复习汇总
理财规划
1、理财:
个人、专业人士及其机构,根据生命周期理论,依据个人(家庭)财务及非财务状况,运用科学规范的方法,并遵循一定和特定的程序,制定的切合实际、可操作(切实可行)的 某一方面或一系列 相互协调 的规划方案,最终实现 个人(家庭)终身的 财务安全与财务自由。
理财的内涵,远远超出 投资、保险 范畴
2、理财规划
根据客户财务及非财务状况,运用规范的方法,并遵循一定的程序,为客户制定 切合实际、可操作(切实可行)的 某一方面或一系列 相互协调 的规划方案。
包括:八项内容(教材观点)
基于 人的生命周期理论
长期的过程:努力达到 终生的财务 安全、自主、自由、自在 的过程。
综合服务:专业人员、明确理财目标、分析生活财务状况、制定理财方案
强调:4个要点:
(1)综合性服务:全方位、多层次、个性化 的综合服务,
不是简单的产品销售、不局限于单一产品
是实现金融顾问式营销的重要手段
(2)个性化服务:不可能有 一成不变的模式,因客户的独特、具体情况 而定
(3)短期方案、长期规划
表现形式:短期规划方案,实质是长期规划、贯穿一生、动态调整
(4)专业人士 提供的 综合专业服务
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