当前位置: 首页 > 理财规划师 > 理财规划师备考资料 > 2015年理财规划师理财规划基础复习:理财规划

2015年理财规划师理财规划基础复习:理财规划

更新时间:2015-06-30 14:33:49 来源:环球网校 浏览49收藏19

理财规划师报名、考试、查分时间 免费短信提醒

地区

获取验证 立即预约

请填写图片验证码后获取短信验证码

看不清楚,换张图片

免费获取短信验证码

摘要   编辑推荐:2015年理财投资规划复习汇总  理财规划  1、理财:  个人、专业人士及其机构,根据生命周期理论,依据个人(家庭)财务及非财务状况,运用科学规范的方法,并遵循一定和特定的程序,制定的切合

  编辑推荐:2015年理财投资规划复习汇总

  理财规划

  1、理财:

  个人、专业人士及其机构,根据生命周期理论,依据个人(家庭)财务及非财务状况,运用科学规范的方法,并遵循一定和特定的程序,制定的切合实际、可操作(切实可行)的 某一方面或一系列 相互协调 的规划方案,最终实现 个人(家庭)终身的 财务安全与财务自由。

  理财的内涵,远远超出 投资、保险 范畴

  2、理财规划

  根据客户财务及非财务状况,运用规范的方法,并遵循一定的程序,为客户制定 切合实际、可操作(切实可行)的 某一方面或一系列 相互协调 的规划方案。

  包括:八项内容(教材观点)

  基于 人的生命周期理论

  长期的过程:努力达到 终生的财务 安全、自主、自由、自在 的过程。

  综合服务:专业人员、明确理财目标、分析生活财务状况、制定理财方案

  强调:4个要点:

  (1)综合性服务:全方位、多层次、个性化 的综合服务,

  不是简单的产品销售、不局限于单一产品

  是实现金融顾问式营销的重要手段

  (2)个性化服务:不可能有 一成不变的模式,因客户的独特、具体情况 而定

  (3)短期方案、长期规划

  表现形式:短期规划方案,实质是长期规划、贯穿一生、动态调整

 

  (4)专业人士 提供的 综合专业服务

  编辑推荐:

  2015年上半年理财规划师成绩查询入口

  2015年理财保险规划复习汇总

  理财规划师各级别历年真题大汇总|理财规划师频道|交流论坛

分享到: 编辑:环球网校

资料下载 精选课程 老师直播 真题练习

理财规划师资格查询

理财规划师历年真题下载 更多

理财规划师每日一练 打卡日历

0
累计打卡
0
打卡人数
去打卡

预计用时3分钟

理财规划师各地入口
环球网校移动课堂APP 直播、听课。职达未来!

安卓版

下载

iPhone版

下载

返回顶部