2017年下半年二级理财规划师考试《理论知识》辅导:教育规划

　　【摘要】2017年下半年理财规划师考试尚未开始，环球网校理财规划师频道为您提供"2017年下半年二级理财规划师考试《理论知识》辅导:教育规划”，请理财规划师考生认真阅读下文，做好考试准备。

　　编辑推荐:2017年下半年理财规划师《基础知识》辅导汇总

　　第一节　客户教育需求分析

　　一、教育规划的必要性分析

　　(一)良好的教育对于个人意义重大

　　(二)教育费用逐年增长(环球网校提供2017年下半年二级理财规划师考试《理论知识》辅导)

　　教育负担比=届时子女教育金/家庭届时税后收入×100% (P90)

　　通常情况下，在运用教育负担比这一指标时应注意，由于(学费成长率可能会高于收入成长率)，所以以现在水准估计的教育负担比可能偏低。

　　通常用“教育负担比”来衡量教育开支对家庭生活的影响，一般情况下，如果预计教育负担比高于(30%)，就应尽早进行子女教育规划准备。

　　(三)高等教育金的特性

　　购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的实现时间，而教育规划则完全没有这样的(时间弹性)。

　　二、国内高等教育体系

　　(一)高等教育概括

　　(二)学位制度

　　(三)高等教育费用

　　(四)奖学金制度及勤工俭学政策(环球网校提供2017年下半年二级理财规划师考试《理论知识》辅导)

　　工作要求

　　工作要求

　　工作程序

　　第一步：了解客户家庭成员结构及财务状况

　　第二步：确定客户对子女的教育目标

　　第三步：估算教育费用

　　在为客户进行子女教育规划时，理财规划师要根据(目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势)来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。

　　环球网校友情提示：2017年下半年二级理财规划师考试《理论知识》辅导:教育规划之外的更多理财规划师相关复习资料，请关注环球网校理财规划师频道，除此之外，在环球网校理财规划师论坛，将有更多理财规划师考友与您一起交流考试信息。

　　编辑推荐：

　　2017年上半年理财规划师考试时间:5月20日

　　各省市2016年下半年理财规划师成绩查询入口

　　理财规划师频道首页|环球网校理财规划师考试论坛

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　　(二)教育费用逐年增长(环球网校提供2017年下半年二级理财规划师考试《理论知识》辅导)

　　教育负担比=届时子女教育金/家庭届时税后收入×100% (P90)

　　通常情况下，在运用教育负担比这一指标时应注意，由于(学费成长率可能会高于收入成长率)，所以以现在水准估计的教育负担比可能偏低。

　　通常用“教育负担比”来衡量教育开支对家庭生活的影响，一般情况下，如果预计教育负担比高于(30%)，就应尽早进行子女教育规划准备。

　　(三)高等教育金的特性

　　购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的实现时间，而教育规划则完全没有这样的(时间弹性)。

　　二、国内高等教育体系

　　(一)高等教育概括

　　(二)学位制度

　　(三)高等教育费用

　　(四)奖学金制度及勤工俭学政策(环球网校提供2017年下半年二级理财规划师考试《理论知识》辅导)

　　工作要求

　　工作要求

　　工作程序

　　第一步：了解客户家庭成员结构及财务状况

　　第二步：确定客户对子女的教育目标

　　第三步：估算教育费用

　　在为客户进行子女教育规划时，理财规划师要根据(目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势)来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。

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