环球网校2017年中级经济师《中级金融》章节练习题(第1-3章)

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　　——第1-3章

　　一、单项选择题(每题的各选项中，只有1个最符合题意)

　　1.在金融工具的性质中，成反比关系的是( )。

　　A.期限性与收益性

　　B.风险性与期限性

　　C.期限性与流动性

　　D.风险性与收益性

　　【答案】C

　　【解析】一般而言，金融工具的期限性与收益性、风险性成正比，与流动性成反比;流动性与收益性成反比，收益性与风险性成正比。

　　2. 直接金融市场与间接金融市场的差别在于( )。

　　A.是否有中介机构参与

　　B.中介机构的交易规模

　　C.中介机构在交易中的活跃程度

　　D.中介机构在交易中的地位和性质

　　【答案】D

　　【解析】直接金融市场和间接金融市场的差别并不在于是否有中介机构参与，而在于中介机构在交易中的地位和性质。

　　3. 证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于( )之差。

　　A.购回价格与买入价格

　　B.购回价格与卖出价格

　　C.证券面值与买入价格

　　D.证券面值与卖出价格

　　【答案】B

　　【解析】证券回购是一笔以证券为质押品而进行的短期资金融通，且购回价格高于卖出价格，两者的差额即为贷款的利息。

　　4. 银行承兑汇票是( )工具。

　　A.信用衍生

　　B.资本市场

　　C.利率衍生

　　D.货币市场

　　【答案】D

　　【解析】银行承兑汇票是货币市场工具。

　　5.在传统的金融市场中，交易的金融工具具有“准货币”特征的市场有( )。

　　A.同业拆借市场

　　B.回购协议市场

　　C.股票市场

　　D.债券市场

　　E.银行承兑汇票市场

　　【答案】ABE

　　【解析】货币市场属于准货币市场的范畴，货币市场中交易的金融工具具有“准货币”特征，主要包括同业拆借市场、回购协议市场、票据市场、银行承兑汇票市场、短期政府债券市场和大额可转让定期存单市场等。

　　6. 一般来说，流动性差的债权工具的特点是( )。

　　A.风险相对较大、利率相对较高

　　B.风险相对较大、利率相对较低

　　C.风险相对较小、利率相对较高

　　D.风险相对较小、利率相对较低

　　【答案】A

　　【解析】流动性较差的债券，风险相对较大，利率相对较高。

　　7.根据利率风险结构理论，导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素是( )。

　　A.违约风险

　　B.流动性

　　C.所得税

　　D.交易风险

　　E.系统性风险

　　【答案】ABC

　　【解析】导致债券工具到期期限相同但利率却不同的因素包括违约因素、流动性和所得税因素。

　　8. 认为长期利率只是人们所预期的短期利率的平均值，该观点源自于利率期限结构理论的( )。

　　A.预期理论

　　B.市场分割理论

　　C.流动性溢价理论

　　D.期限优先理论

　　【答案】A

　　【解析】该理论认为到期期限不同的债券之所以具有不同的利率，在于在未来不同的时间段内，短期利率的预期值是不同的。

　　9. 流动性偏好理论认为，当流动性陷阱发生后，货币需求曲线是一条()的直线。

　　A平行于横坐标轴

　　B垂直于横坐标轴

　　C向左上方倾斜

　　D向右上方倾斜

　　【解析】A

　　【解析】流动性陷阱：当利率降低到某一水平，市场就会产生未来利率上升的预期，货币的投机需求变得无限大，无论央行供应多少货币都会被相应的投机需求所吸收，从而使利率不能继续下降而“锁定”在这一水平。当流动性陷阱发生后，货币需求曲线是一条平行于横坐标轴的直线。

　　10. 假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为()

　　A2.0%

　　B2.5%

　　C3.0%

　　D7.0%

　　【答案】C

　　【解析】5%-2%=3%

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　　11.在金融交易中时常会发生逆向选择，其原因是()

　　A金融交易之前的信息不对称

　　B金融交易之后的信息不对称

　　C金融交易之前的交易成本

　　D金融交易之前的交易成本

　　【答案】A

　　【解析】交易之前，信息不对称会产生逆向选择。

　　12.下列金融机构中，属于间接金融机构的是()

　　A投资银行

　　B信托公司

　　C商业银行

　　D证券公司

　　【答案】C

　　【解析】最典型的间接金融机构是商业银行。

　　二、多项选择题(每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。)

　　1. 下列金融机构中，可以吸收个人和机构存款的有( )。

　　A.商业银行

　　B.储蓄银行

　　C.证券公司

　　D.信用合作社

　　E. 小额贷款公司

　　【答案】ABD

　　【解析】存款性金融机构。存款性金融机构是吸收个人和机构存款，并发放贷款的金融中介机构。它主要包括商业银行、储蓄银行和信用合作社等。

　　2.我国实行分业经营的银行制度，在这种制度下，我国商业银行可以从事的业务有( )。

　　A.存款业务

　　B.贷款业务

　　C.汇兑业务

　　D.结算业务

　　E.保险业务

　　【答案】ABCD

　　【解析】本题考查资本定价理论。分业经营的银行制度下，商业银行只能从事存贷款及结算等银行业务，不得经营证券保险等其他金融业务的制度安排。

　　3.下列职能中，属于综合类证券公司职能的是( )。

　　A.承销政府债券

　　B.组织监督证券交易

　　C.代理买卖有价证券

　　D.充当企业财务顾问

　　E.办理证券资金清算

　　【答案】ACD

　　【解析】本题考查我国的金融中介机构及其制度安排。综合类证券公司职能包括推销政府证券、企业债券和股票，代理买卖和自营买卖已上市流通的各类有价证券，参与企业收购、兼并，充当企业财务顾问等。

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