2021年4月证券从业资格《金融市场基础知识》考前模拟练习题二

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一、单项选择题

1.()是为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托无效。

A.每日价格波动限制制度

B.大户报告制度

C.集中交易制度

D.强行平仓制度

2.委托人委托证券经营机构对其债券进行保管或其他与债券资产相关权益进行管理的行为是()。

A.债券登记

B.债券托管

C.债券存管

D.债券转托管

3.我国自()年后不再发行中央银行票据。

A.2013

B.2015

C.2017

D.2018

4.下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是()。

A.A股账户

B.基金账户

C.期权账户

D.B股账户

5.根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起()内作出注册或者不予注册的决定。

A.2个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

6.()是解决产能过剩问题的重要手段。

A.改善民生，促进社会和谐

B.大力推进企业市场化并购重组，促进产业整合

C.提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险

D.调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资

7.普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利体现了其在()上的要求。

A.所持股份多少

B.股东义务

C.经济利益

D.股权大小

8.直接融资和间接融资的区别主要在于()。

A.融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系

B.融资活动是否分散于各个场所

C.融资所得资金是否需要返还

D.融资的主动权是否掌握在金融中介机构手中

9.关于分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的叙述，说法错误的是()。

A.可转换债券持有人即转股权所有人；而附权证债券在可分离交易的情况下，债券持有人拥有的是单纯的公司债券，不具有转股权

B.可转换债券持有人在行使权利时，将债券按规定的转换比例转换为上市公司股票，债券将不复存在；而附权证债券发行后，权证持有人将按照权证规定的认股价格以现金认购标的股票，对债券不产生直接影响

C.可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定若干修正转股价格的条款；而附权证债券的权证有效期通常不等于债券期限，只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权比例

D.可转换债券通常是转换成优先股票；附权证债券通常是认购国库券

10.()是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。

A.证券实名制

B.货银对付交收制度

C.分级结算制度

D.净额结算制度

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二、组合型选择题

1.我国的商品期货交易所有()。

Ⅰ.深圳期货交易所

Ⅱ.上海期货交易所

Ⅲ.大连商品交易所

Ⅳ.郑州商品交易所

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2.为保证证券市场的稳定，稳定市场的政策与制度安排有()。

Ⅰ.证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易

Ⅱ.因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌措施

Ⅲ.因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市

Ⅳ.涨跌停板规定

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.在美国，住房抵押贷款可以分为()。

Ⅰ.优级贷款

Ⅱ.Alt-A贷款

Ⅲ.住房权益贷款

Ⅳ.次级贷款

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

4.财务顾问业务的具体业务范围包括()。

Ⅰ.为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务

Ⅱ.将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资的业务

Ⅲ.为上市公司的重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务

Ⅳ.为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

5.有必要参加债券信用评级的有()。

Ⅰ.国家银行发行的金融债券

Ⅱ.企业债券

Ⅲ.国库券

Ⅳ.地方政府发行的债券

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

参考答案解析

一、单项选择题

1、正确答案：A

答案解析：每日价格波动限制制度是为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托无效。

2、正确答案：B

答案解析：委托人委托证券经营机构对其债券进行保管或其他与债券资产相关权益进行管理的行为是债券托管。

3、正确答案：A

答案解析：2013年，中央银行票据发行5362亿元。我国自2013年后不再发行中央银行票据。

4、正确答案：D

答案解析：人民币特种股票账户简称B股账户，是专门用于为投资者买卖人民币特种股票(即B股，也称境内上市外资股)而设置的。

5、正确答案：C

答案解析：根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起六个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。

6、正确答案：B

答案解析：大力推进企业市场化并购重组，促进产业整合，是解决产能过剩问题的重要手段。多层次资本市场可以提供更加高效透明的定价机制和灵活多样的支付工具与融资手段，如普通股、优先股、可转债、高收益债券、并购基金等，推动产业结构调整。

7、正确答案：C

答案解析：普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。

8、正确答案：A

答案解析：直接融资和间接融资的区别主要在于融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系。

9、正确答案：D

答案解析：可转换债券通常是转换成普通股票，不是优先股股票。

10、正确答案：B

答案解析：货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。

二、组合型选择题

1、正确答案：B

答案解析：自1990年10月我国第一家商品期货交易所——郑州商品交易所成立以来，我国商品期货市场得到了较快的发展。目前，我国成立了上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品交易所三大商品期货交易所。

2、正确答案：C

答案解析：为保证证券市场的稳定，稳定市场的政策与制度安排有：(1)证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易；(Ⅰ正确)(2)因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌措施；(Ⅱ正确)(3)因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市；(Ⅲ正确)(4)涨跌停板规定。(Ⅳ正确)

3、正确答案：A

答案解析：在美国，住房抵押贷款大致可以分为五类：(1)优级贷款。对象为消费者信用评分最高的个人(信用分数在660分以上)，月供占收入比例不高于40%及首付超过20%。(2)Alt-A贷款。对象为信用评分较高但信用记录较弱的个人，如自雇以及无法提供收入证明的个人。(3)次级贷款。对象为信用分数较差的个人，尤其信用评分低于620分，月供占收入比例较高或信用记录欠佳，首付低于20%。(4)住房权益贷款。对已经抵押过的房产，若房产总价扣减净值后仍有余额，可以申请再抵押。(5)机构担保贷款。指经由FannieMae、GennieMae、FreddieMac等政府住房按揭贷款支持机构担保的贷款。

4、正确答案：D

答案解析：财务顾问业务具体包括：(1)为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务；(Ⅳ项正确)(2)为上市公司的重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务；(Ⅲ项正确)(3)为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务；(4)为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务；(Ⅰ项正确)(5)为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务；(6)为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。(Ⅱ项属于证券资产管理业务的具体业务范围)

5、正确答案：D

答案解析：债券信用评级大多是企业债券(Ⅱ正确)信用评级，国家财政发行的国库券和国家银行发行的金融债券，有政府的保证，不参加债券信用评级，地方政府(Ⅳ正确)或非国家银行金融机构发行的某些有价证券，有必要进行评级。

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