2015年银行从业资格《个人理财》难点:接触客户

　　【摘要】2015年银行从业资格《个人理财》难点:接触客户，小编为广大银行考生精心整理，银行从业资格备考之路上，环球网校愿与你同甘共苦，风雨同舟，希望你顺利通过银行从业资格考试，小编期待你的。所以，请认真阅读本文，详细了解个人理财考试难点。

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　　第七章 理财师的工作流程和方法

　　接触客户、建立信任关系

　　1、接触客户

　　(1)理财师的客户从哪里来

　　“理财师首先应该是一名合格的销售人员”强调的就是理财师发现潜在客户和开发新客户能力的重要性。

　　(2)客户的需求是什么

　　面对客户，理财师首先要了解客户。

　　了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程，然后判断客户是否需要理财规划服务或需要哪方面的服务。

　　2、建立信任关系

　　(1)信任关系的重要性

　　客户关系的基础是信任，没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。

　　(2)如何建立信任

　　明确自身定位，树立专业形象

　　关注自身礼仪和工作的状态 来源：233网校

　　商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。

　　专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用。

　　应更多地关心客户的需求。

　　3、需要告知客户的理财服务信息

　　(1)解决财务问题的条件和方法

　　(2)了解、收集客户相关信息的必要性

　　(3)如实告知客户自己的能力范围

　　理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和能为客户提供的服务。

　　如果遇到自己无法解决的问题时，要对客户如实告知，并且向客户介绍可以帮助他解决问题的渠道或者专业人士，如律师、会计师、公证处等。

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