2015银行业初级资格《个人理财》笔记:个人理财涉及的法律法规

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　　第二章 个人理财涉及的法律法规

　　本章结构：

　　第一节 理财师的法律法规基础知识

　　一、法律知识的重要性(熟悉)

　　二、中国的法律体系(熟悉)

　　三、民事法律关系介绍(熟悉)

　　四、合同法律关系(熟悉)

　　第二节 理财规划中的法律法规

　　一、《物权法》(掌握)

　　二、《婚姻法》 (掌握)

　　三、《个人独资企业法》和《合伙企业法》(熟悉)

　　第三节 商业银行理财产品及销售相关的法律法规(熟悉)

　　一、商业银行理财产品涉及的主要法律法规

　　二、基金代销业务涉及的法律法规

　　三、保险代理涉及的相关法律法规

　　四、银信理财涉及的法律法规

　　五、黄金期货交易业务涉及的法律法规

　　六、个人外汇管理涉及的法律法规

　　例题：按照《个人外汇管理办法》，对经常项目个人外汇管理描述错误的是( D )。 A.经常项目的外汇管理按照可兑换原则管理

　　B.从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易备案后，其贸易外汇资金的管理按照机构外汇收支进行管理

　　C.个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下的外汇资金收付.划转.结汇

　　D.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，应凭本人有效身份证件P67第十二条在银行办理

　　例题：保险代理人.保险经纪人在办理保险业务活动中不得有( )行为。( ABCDE)

　　A.隐瞒与保险合同有关的重要情况

　　B.以本机构名义进行保险产品宣传

　　C.阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务

　　D.承诺向投保人.被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益

　　E.利用行政权力.职务或职业便利以及其他不正当手段强迫.引诱或者限制投保人订立保险合同

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