2015银行业初级资格《个人理财》笔记:客户分类与需求分析

　　【摘要】2015银行业初级资格《个人理财》笔记:客户分类与需求分析，环球网校银行从业资格频道小编整理，供广大银行业初级职业资格考生参考使用，预祝你在银行业初级职业资格的考场上，取得骄人成绩，期待你的！

　　点击查看：2015年银行业初级资格《个人理财》重点笔记汇总

　　第五章 客户分类与需求分析

　　本章结构

　　第一节 了解客户需求的重要性(熟悉)

　　一、企业经营管理的趋势

　　二、理财师工作职责的需求

　　三、理财服务规范与质量的要求

　　第二节 了解客户的主要内容(熟悉)

　　一、 了解客户的主要内容

　　二、客户需求分析

　　第三节 客户分类与客户需求分析

　　一、不同客户的分类方法(熟悉)

　　二、掌握生命周期理论与客户需求的关系(掌握)

　　第四节 了解客户的方法(掌握)

　　一、开户资料

　　二、调查问卷

　　三、面谈沟通

　　四、电话沟通

　　单选：1.根据生命周期理论，家庭生命周期各阶段中可承受投资风险最高的是( A )。

　　A.家庭形成期

　　B.家庭成长期

　　C.家庭成熟期

　　D.家庭衰老期

　　2. 在家庭生命周期各阶段的理财规划中，将家庭核心资产配置为股票60 %.债券30 %.货币10%，这是属于家庭生命周期的哪个阶段?( B )

　　A.家庭形成期

　　B.家庭成长期

　　C.家庭成熟期

　　D.家庭衰老期

　　下列(　)没有参与生命周期理论的创建。

　　A.R•布伦博格

　　B.哈里•马柯维茨

　　C.F•莫迪利安尼

　　D.A•安多

　　编辑推荐：

　　只需三步一次通过 VIP全科保过无限次畅学

　　跨省异地报考指南　　

　　2015年银行从业资格各考试科目章节习题及答案

　　2015年银行从业资格考试最后模拟冲刺试题及答案

　　环球网校友情提示:如果您在此过程中遇到任何疑问，请登录环球网校银行从资格频道或论坛，随时与广大考生朋友们一起交流!