2015银行业初级资格《个人理财》笔记:理财师的工作流程

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　　第七章 理财师的工作流程和方法

　　本章结构：

　　第一节 概述(掌握理财师工作流程的基本步骤)

　　第二节 接触客户、建立信任关系

　　一、接触客户

　　二、建立信任关系(掌握获得客户信任的要点)

　　三、需要告知客户的理财服务信息(了解);

　　第三节 分析客户家庭的财务状况(了解)

　　一、收集客户信息必要性和技巧;

　　二、客户信息的内容

　　三、分析客户的财务状况

　　第四节 明确客户的财务目标(理解)

　　一、客户目标的内容

　　二、理财目标确定的原则

　　三、理财目标步骤

　　第五节 制定理财规划方案

　　一、理财规划方案的内容(理解)

　　二、制定和提交理财规划方案(理解)

　　第六节 理财规划书的执行(理解)

　　一、理财规划方案的原则

　　二、执行理财规划方案注意的因素

　　第七节 后续跟踪服务(掌握客户档案管理的相关要点)

　　一、后续跟踪服务的必要性(理解)

　　(二)实施方案和评估服务(理解)

　　(三)不定期评估和方案调整中(理解)

　　(四)从跟踪服务到综合规划螺旋式上升(了解)

　　单选题：下列哪一项不是退休养老收入的来源(C )。

　　A.社会养老保险

　　B.企业年金

　　C.投资股票取得收益

　　D.个人储蓄

　　多选题：理财规划方案的内容有下列几项(ABCD )。

　　A.家庭收支计划

　　B.投资规划

　　C.教育投资规划

　　D.退休养老规划

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