银行业初级资格考试法律法规与综合能力考试大纲

　　第二部分银行业务

　　一、负债业务

　　(一)掌握并运用存款业务的种类、特点及操作规则;

　　(二)掌握并运用非存款业务的种类、特点及操作规则。

　　二、资产业务

　　(一)掌握并运用贷款业务的种类、具体品种、特征、流程、管理要求;

　　(二)熟悉并掌握表外资产业务种类、内容及特征。

　　三、中间业务

　　(一)掌握中间业务的种类、内容及特征;

　　(二)掌握并运用支付结算业务、代收代付业务、代理业务、资产托管业务、代保管业务、咨询顾问业务、银行卡业务等的业务规则和管理要求。

　　四、理财业务

　　(一)掌握理财业务的内容、理财产品分类及特点;

　　(二)掌握理财产品销售管理要求。

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　　第三部分银行管理

　　一、银行管理基础

　　(一)掌握商业银行组织架构与管理机制;

　　(二)熟悉西方及我国商业银行的的组织架构、特点、模式及发展趋势;

　　(三)掌握并熟练运用银行管理基本指标的含义及计算方法。

　　二、公司治理与内部控制

　　(一)熟悉并掌握银行公司治理的主要内容;

　　(二)掌握银行内部控制的目标、原则、措施及保障体系的主要内容;

　　(三)了解并掌握合规管理的主要内容。

　　三、商业银行资产负债管理

　　(一)熟悉资产负债管理对象;

　　(二)熟悉并掌握资产负债管理主要内容及策略。

　　四、资本管理

　　(一)掌握资本的种类及作用;

　　(二)熟悉资本管理的国际监管标准，掌握我国的监管要求。

　　五、风险管理

　　(一)掌握风险的内涵及分类;

　　(二)掌握风险管理的组织架构、主要流程;

　　(三)掌握并运用信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险的分类及管控手段。

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　　第四部分银行从业法律基础

　　一、银行基本法律法规

　　(一)熟悉人民银行法定职责、法定货币的单位及禁止性规定;

　　(二)熟悉银监法适用范围、银监会机构设置及监管职责、监管措施具体内容;

　　(三)掌握并运用商业银行业务范围、经营原则、商业银行组织机构、商业银行存贷款业务等业务规则

　　(四)了解洗钱的含义、过程、方式、反洗钱的监管机构及职责，熟悉商业银行反洗钱义务。

　　二、民事法律制度

　　(一)了解并掌握民法的基本原则、民事主体、民事法律行为和代理的基本法律规则;

　　(二)了解并掌握物权的基本原则和特征、担保的种类及相应的法律规则;

　　(三)掌握合同的订立、合同的效力、合同的变更、转让、终止以及合同违约责任的基本法律规则;

　　(四)掌握婚姻法、继承法中与银行业务相关的法律制度。

　　三、商事法律制度

　　(一)掌握公司分类、公司设立、公司组织机构和公司终止的基本法律规则;

　　(二)熟悉并掌握信托的特征、信托财产的性质、信托的变更与终止的基本法律规则;

　　(三)熟悉并掌握票据的特征和功能、票据行为、票据权利以及票据丧失补救的基本法律规则。

　　四、刑事法律制度

　　(一)了解刑法的基本原则、犯罪构成以及刑罚的基本法律规则;

　　(二)掌握金融犯罪的种类以及相应的构成要件。

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　　第五部分银行监管与自律

　　一、银行监管体制

　　(一)了解银行监管起源与演变;

　　(二)掌握我国银行监管的框架、结构和特点。

　　二、银行自律与市场约束

　　(一)了解我国银行自律组织的宗旨、目标;

　　(二)掌握职业操守的宗旨和适用范围;

　　(三)掌握从业准则及职业操守的内容与相关规定

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