初级银行《银行管理》章节习题：第六章

　　一、单项选择题

　　1、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的()。

　　A.分析

　　B.识别

　　C.评估

　　D.测试

　　正确答案是：B，

　　解析：所谓“合规风险识别”是指银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表。

　　2、以下选项中，不属于内部控制环境要求的是()。

　　A.银行应建立完善的公司治理组织架构，分权制衡

　　B.银行应制定明确的内部控制政策，规定内部控制的原则和基本要求

　　C.应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构

　　D.银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内部控制体系文件

　　正确答案是：D，

　　解析：内部控制环境：银行应建立完善的公司治理组织架构，分权制衡;银行应制定明确的内部控制政策，规定内部控制的原则和基本要求;应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，明确所有与风险和内部控制有关的部门、岗位、人员的职责和权限。

　　环球网校友情提示："初级银行《银行管理》章节习题：第六章",由环球网校银行从业资格考试频道整理，请广大考生练习，做好备考准备，更多内容请关注环球网校银行从资格频道或论坛，我们愿与广大考生朋友探讨交流，共求进步！

　　编辑推荐：

　　银行资格考试（银行管理专业）中级考试大纲