当前位置: 首页 > 银行从业资格 > 银行从业资格备考资料 > 银行《个人理财》复习要点:个人理财规划

银行《个人理财》复习要点:个人理财规划

更新时间:2017-12-29 09:06:23 来源:环球网校 浏览40收藏4

银行从业资格报名、考试、查分时间 免费短信提醒

地区

获取验证 立即预约

请填写图片验证码后获取短信验证码

看不清楚,换张图片

免费获取短信验证码

摘要   【摘要】为方便广大考生备考2018年银行从业资格考试,环球网校银行频道小编整理发布《银行《个人理财》复习要点:个人理财规划》,希望能给各位提供帮助。更多2018年银行职业资格考试报考相关信息请关注环球

  【摘要】为方便广大考生备考2018年银行从业资格考试,环球网校银行频道小编整理发布《银行《个人理财》复习要点:个人理财规划》,希望能给各位提供帮助。更多2018年银行职业资格考试报考相关信息请关注环球网校银行职业资格频道。

  银行《个人理财》复习要点:个人理财规划

  1. 个人理财规划的范畴

  个人理财规划就是根据在个人不同生命周期的特点,针对学业、职业的选择到家庭、居住、退休所需的财务状况,综合使用银行产品、证券、保险产品等金融工具,来进行理财活动和财务安排。

  2. 个人生命周围各阶段的理财活动

  (1) 探索期

  每个人未来的财务状况从学生时代尤其是步入大学时就应开始准备。

  (2) 建立期

  自完成学业走入社会开始第一份工作并领取第一份报酬开始,真正意义上的个人理财生涯才开始。

  (3) 稳定期

  成家立业之后,两人的事业开始进入稳定的上升阶段,这一时期要做好投资规划与家庭现金流规划,以防范疾病、意外、失业等风险。

  (4) 维持期

  这一时期是事业发展的黄金时期,收入和财富积累都处于人生的最佳时期,更是个人财务规划的关键时期。这一时期,财务投资尤其是高风险的组合投资成为主要手段。

  (5) 高原期

  这个时期基本上没有什么支出,也没有债务负担,财务积累到了高峰期。主要财务任务是妥善管理好积累的财富,积极调整投资组合,降低风险投资,多配置资金、债务、储蓄、结构性理财产品,以稳健的方式使资产得以保值增值。

  (6) 退休期

  主要的人生目标就是安享晚年,这一时期的主要理财任务就是稳健投资保住财产,合理支出积蓄的财富以保障退休期间的正常支出,最大的一块就是医疗保健支出。

  编辑推荐:

2018年银行职业资格考试报考相关问题解答

银行业初级资格考试个人理财考试大纲

  银行业中级资格考试个人理财考试大纲

  环球网校友情提示:阅读完银行职业资格论坛与广大朋友一起交流学习,共求进步!

分享到: 编辑:环球网校

资料下载 精选课程 老师直播 真题练习

银行从业资格资格查询

银行从业资格历年真题下载 更多

银行从业资格每日一练 打卡日历

0
累计打卡
0
打卡人数
去打卡

预计用时3分钟

银行从业资格各地入口
环球网校移动课堂APP 直播、听课。职达未来!

安卓版

下载

iPhone版

下载

返回顶部