银行《个人理财》复习要点：基金

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　　银行《个人理财》复习要点：基金

　　银行作为开放式基金销售代理人

　　1. 基金开户 进入基金投资，投资者首先需要开立基金交易账户和基金TA账户。

　　2. 基金认购

　　(1) 基金认购是指投资者在开放式基金募集期间申购请购买基金份额的行为。

　　(2) 基金认购采用“金额认购、面额发行”的原则

　　(3) 认购期一般按照基金面值1元钱购买基金，认购昆曲率通常也要比申购费用率优惠。

　　(4) 投资者进行基金认购需要携带本人有效身份证件和基金账户卡或银行卡到银行网点

　　3. 基金申购

　　(1) 基金申购是指投资者在基金存续期内基金开放日申请购买基金份额的行为

　　4. 基金赎回

　　(1) 基金赎回是指在基金存续期间，将手中持有的基金份额按一定价格卖给基金管理人并收回现金的行为

　　5. 基金转换

　　基金转换是指投资者在持有某基金公司发行的任一开放式基金，可直接转换到该基金公司管理的其他开放式基金。

　　6. 基金分红

　　基金分红是指基金将收益的一部分以现金形式派发给投资人。

　　7. 基金的流动性及收益情况

　　(1) 基金的流动性 (2) 基金的收益

　　证券投资基金的收益主要有：①证券买入价②红利收入 ③债券利息

　　影响基金类产品收益的因素主要来自两方面：一是来息基金的基础市场，二是来自基金自身的因素。

　　8. 基金的风险

　　(1) 基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性。

　　(2) 证券投资基金种类繁多，各个基金的风险状况也不同

　　(3) 基金产品主要包括两种风险：①价格流动风险②流动性风险

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