银行《个人理财》复习要点：客户的基本条件、限制性条件和违法责任

更新时间：2018-01-25 10:49:21 来源：环球网校

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　　银行《个人理财》复习要点：客户的基本条件、限制性条件和违法责任

　　客户的基本条件

　　1. 客户的个人或家庭金融资产数量

　　金融资产包括客户在银行的存款和购买的各种投资产品等个人金融资产

　　2. 重要人士标准

　　银行一般会将一定比例的重要人士纳入客户准入范围。详见P279.

　　客户的限制性条件

　　商业银行在实际设立的各种理财计划中，也没有设立其他限制性条款。

　　充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况，建立客户的资料档案;同时，应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书。

　　对于股票相关或结构较为复杂的理财产品，尤其应当注意选择科学、合理的评估方法，防止错误销售。

　　客户的违法责任

　　客户应当确保其提供的身份证件真实、合法，不得使用伪造、编造的身份证明。

　　另外客户应当确保其资金来源合法。

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