中级银行从业资格《个人理财》考点及分值占比(1-3章)

第一章家庭收支和债务管理

第一节 家庭收支和债务管理信息的分类

知识点一：家庭收入的分类。(熟悉)

知识点二：家庭支出的分类。(熟悉)

知识点三：家庭结余的分类。(了解)

知识点四：家庭资产和负债的分类。(熟悉)

第二节 收入支出表和资产负债表的制作

知识点一：家庭收入支出表的制作。(掌握)

知识点二：家庭资产负债表的制作。(掌握)

第三节 家庭收支和债务管理状况分析。

知识点一：家庭收支状况的分析。(掌握)

知识点二：家庭债务管理状况的分析。(掌握)

第四节 家庭收支和债务管理的综合运用

知识点一：家庭收支管理的综合运用。(掌握)

知识点二：家庭债务管理的综合运用。(掌握)

第二章财富保障与规划

第一节 财富保障概述

知识点一：财富保障的意义。(了解)

知识点二：风险的基本概念。(了解)

知识点三：风险管理的基本概念。(了解)

笫二节 保险的基本概念与原理

知识点一：保险的定义。(了解)

知识点二：保险的相关要素。(掌握)

知识点三：商业保险的种类。(了解)

知识点四：保险的基本原则。(熟悉)

知识点五：保险合同及特征。(掌握)

知识点六：保险的基本原理。(熟悉)

知识点七：保险规划的意义。(了解)

第三节保险的主要品种

知识点一：人寿保险。(了解)

知识点二：人身意外伤害保险。(了解)

知识点三：健康保险。(了解)

知识点四：财产保险。(了解)

知识点五：团体保险。(了解)

第四节 财富保障规划与保险产品选择

知识点一：财富保障规划的功能和目的。(熟悉)

知识点二：家庭寿险保障规划。(掌握)

知识点三：家庭财险保障规划。(熟悉)

知识点四：选择保险产品需要注意的其他事项。(了解)

第三章教育投资规划

第一节 教育投资规划概述

知识点一：教育投资规划的重要性。(了解)

知识点二：教育投资规划的特点。(了解)

知识点三：教育投资规划的原则。(了解)

第二节 教育投资规划的工具

知识点一：短期教育投资规划工具。(熟悉)

知识点二：长期教育投资规划工具。(熟悉)

第三节 教育投资规划的流程及原则

知识点一：教育投资规划的流程。(掌握)

知识点二：教育投资规划具体步骤分析。(掌握)

第四节 出国留学教育投资规划

知识点一：出国留学的需求现状。(了解)

知识点二：出国留学考虑的因素。(了解)

知识点三：出国留学的成本分析。(了解)

知识点四：出国留学面临的问题及建议。(了解)

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