2019年银行从业资格《个人理财》每日一练(9月23日)
编辑推荐:2019年9月银行从业资格《个人理财》每日一练汇总
试题部分——多选题
第1题:在一份《持续理财规划服务协议》中,理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括()。
A.首次复检会议
B.制作投资报告的数量和频率
C.提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率
D.年度理财规划会议
E.年度持续理财规划服务报告
第2题:利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括()。
A.理财师的工作经验
B.服务费用的披露
C.由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露
D.其他的额外奖励的披露
E.理财师的薪酬结构
第3题:综合理财规划建议包括()。
A.理财目标建议
B.现阶段的各项支出预算的建议
C.家庭财务保障规划建议
D.家庭教育规划建议
E.投资规划建议
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银行从业其他科目每日一练:《银行管理》
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参考答案及解析
1、正确答案是:A,B,C,D,E,
解析:理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺,诸如:首次复检会议,制作投资报告的数量和频率,提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率,年度理财规划会议以及年度持续理财规划服务报告等。
2、正确答案是:B,C,D,E,
解析:利益披露包括但不限于以下几个方面的内容:
·服务费用的披露;
·由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露;
·其他的额外奖励的披露;
·理财师的薪酬结构,包括:只领取工资;领取工资和奖金的组合(奖金视收入业绩完成情况而定);只领取和公司分成的佣金,等等。
3、正确答案是:B,C,E,
解析:综合理财规划建议包括家庭财务保障规划建议、投资规划建议和现阶段的各项支出预算的建议。
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