2019年银行从业资格《个人理财》每日一练(10月16日)

编辑推荐：2019年下半年银行从业资格《个人理财》每日一练汇总（10月份）

试题部分——单选题

1、根据有关规定，商业银行不得利用个人理财业务违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括(　　)。

A.审慎性原则

B.风险管理原则

C.审计监督原则

D.内部控制原则

2、关于商业银行个人理财业务，下列表述中错误的是(　　)。

A.在理财计划存续期间，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次

B.商业银行应按月准备理财计划各投资工具的投资报表、市场表现情况及相关材料

C.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录

D.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

3、对于违反《中国银行业从业人员职业操守》的从业人员，可以采取的措施是(　　)。

A.所在机构通报同业

B.中国银监会通报同业

C.中国人民银行通报同业

D.中国银行业协会通报同业

4、商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应首先(　　)。

A.了解客户的风险偏好

B.了解客户的非财务信息

C.选择多样化投资工具

D.评估客户的当前财务状况

5、以下不属于商业银行代理业务的是(　　)。

A.代理国债业务

B.代理股票买卖业务

C.代理销售基金业务

D.代理销售保险产品业务

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银行从业其他科目每日一练：《银行管理》

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编辑推荐：2019年下半年银行从业资格《个人理财》每日一练汇总（10月份）

参考答案及解析

1、【答案】C

【解析】根据有关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括审计监督原则。

2、【答案】B

【解析】商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

3、【答案】D

【解析】《中国银行业从业人员职业操守》第四十七条规定，对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应通报银行业协会，由银行业协会通报同业。

4、【答案】A

【解析】利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，商业银行应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

5、【解析】B

【解析】目前，我国商业银行共开展了约几十种代理业务，主要类别有：基金、保险、国债、信托、黄金等。商业银行不得代理销售股票买卖业务。

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