2020年银行从业资格《个人理财》第五章知识点：了解客户的主要内容

更新时间：2019-12-12 16:23:24 来源：环球网校

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【知识点4】了解客户的主要内容

1、根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。

(1)基本信息：

客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息。

(2)财务信息：

财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。

(3)个人兴趣及人生规划和目标：

包括职业和职业生涯发展，客户性格特征、风险属性、个人兴趣爱好和志向，客户的生活品质及要求，受教育程度和投资经验、人生观、财富观。

2、根据财务信息和非财务信息的分类

财务信息：客户家庭收支和资产负债状况信息

非财务信息：客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标

3、根据定量信息和定性信息的分类

定量信息：客户财务方面的信息

定性信息：非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等。

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