2020年上半年银行从业资格《法律法规》教材特点概览
更新时间：2019-12-30 14:04:22
来源：环球网校
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摘要 2020年上半年银行从业资格备考已经开始了。为帮助各位考生顺利备考，环球网校小编发布“2020年上半年银行从业资格《法律法规》教材特点概览”。考生可依次提前掌握教材内容，了解考试大致方向。更多2020年银行从业资格考试相关信息请持续关注环球网校。
银行业法律法规与综合能力的教材章节内容
| 部分 | 章名称 | 节名称 | 内容掌握 |
| 第一部分 经济金融基础知识 | 第一章 经济基础知识 | 第一节宏观经济分析 | （一）熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响；（二）了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容；（三）掌握区域发展分析的内容及分析重点。 |
| 第二节行业经济发展分析 | |||
| 第三节区域经济发展分析 | |||
| 第二章 金融基础知识 | 第一节货币基础知识 | （一）掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容；（二）熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制；（三）了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程；（四）掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的进程。 | |
| 第二节货币政策 | |||
| 第三节利息与利率 | |||
| 第四节外汇与汇率 | |||
| 第三章 金融市场 | 第一节金融市场概述 | （一）了解金融市场的内容、特点和分类；（二）掌握金融工具的特点及种类；（三）了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；（四）掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。 | |
| 第二节货币市场和资本市场 | |||
| 第三节我国金融市场组织体系 | |||
| 第四章 银行体系 | 第一节银行起源与发展 | （一）了解银行的起源与发展；（二）熟悉我国银行的分类与职能。 | |
| 第二节银行业分类与职能 | |||
| 第三节银行体系的安全保障 | |||
| 第二部分 银行业务 | 第五章 负债业务 | 第一节存款业务 | （一）掌握并运用存款业务的种类、特点及操作规则；（二）掌握并运用非存款业务的种类、特点及操作规则。 |
| 第二节非存款业务 | |||
| 第六章 资产业务 | 第一节贷款业务 | （一）掌握并运用贷款业务的种类、具体品种、特征、流程、管理要求；（二）熟悉并掌握表外资产业务种类、内容及特征。 | |
| 第二节债券投资业务 | |||
| 第三节其他资产业务 | |||
| 第七章 中间业务 | 第一节中间业务概述 | （一）掌握中间业务的种类、内容及特征；（二）掌握并运用支付结算业务、代收代付业务、代理业务、资产托管业务、代保管业务、咨询顾问业务、银行卡业务等的业务规则和管理要求。 | |
| 第二节支付结算业务 | |||
| 第三节代理业务 | |||
| 第四节托管业务 | |||
| 第五节咨询顾问业务 | |||
| 第六节银行卡业务 | |||
| 第八章 理财业务 | 第一节理财业务概述 | （一）掌握理财业务的内容、理财产品分类及特点；（二）掌握理财产品销售管理要求 | |
| 第二节理财产品分类与销售管理 | |||
| 第三节理财投资管理 | |||
| 第九章 业务创新与发展【中】 | 第一节业务创新概述 | 初级不涉及 | |
| 第二节创新发展趋势 | |||
| 第三部分 银行管理 | 第十章 银行管理基础 | 第一节商业银行的组织架构 | （一）掌握商业银行组织架构与管理机制；（二）熟悉西方及我国商业银行的的组织架构、特点、模式及发展趋势；（三）掌握并熟练运用银行管理基本指标的含义及计算方法。 |
| 第二节银行管理的基本指标 | |||
| 第十一章 公司治理、内部控制与合规管理 | 第一节公司治理 | （一）熟悉并掌握银行公司治理的主要内容；（二）掌握银行内部控制的目标、原则、措施及保障体系的主要内容；（三）了解并掌握合规管理的主要内容。 | |
| 第二节内部控制 | |||
| 第三节合规管理 | |||
| 第十二章 商业银行资产负债管理 | 第一节资产负债管理概述 | （一）熟悉资产负债管理对象；（二）熟悉并掌握资产负债管理主要内容及策略。 | |
| 第二节资产负债管理的工具与策略 | |||
| 第十三章 资本管理 | 第一节概述 | （一）掌握资本的种类及作用；（二）熟悉资本管理的国际监管标准，掌握我国的监管要求。 | |
| 第二节巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管 | |||
| 第三节商业银行的资本管理 | |||
| 第四节经济资本 | |||
| 第十四章 风险管理 | 第一节风险概述 | （一）掌握风险的内涵及分类；（二）掌握风险管理的组织架构、主要流程；（三）掌握并运用信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险的分类及管控手段。 | |
| 第二节全面风险管理 | |||
| 第三节信用风险管理 | |||
| 第四节市场风险管理 | |||
| 第五节操作风险管理 | |||
| 第六节流动性风险管理 | |||
| 第四部分 银行从业法律基础 | 第十五章 银行基本法律法规 | 第一节《中国人民银行法》 | （一）熟悉人民银行法定职责、法定货币的单位及禁止性规定；（二）熟悉银监法适用范围、银监会机构设置及监管职责、监管措施具体内容；（三）掌握并运用商业银行业务范围、经营原则、商业银行组织机构、商业银行存贷款业务等业务规则；（四）了解洗钱的含义、过程、方式、反洗钱的监管机构及职责，熟悉商业银行反洗钱义务。 |
| 第二节《银行业监督管理法》 | |||
| 第三节《商业银行法》 | |||
| 第四节《反洗钱法》 | |||
| 第十六章 民事法律制度 | 第一节民法 | （一）了解并掌握民法的基本原则、民事主体、民事法律行为和代理的基本法律规则；（二）了解并掌握物权的基本原则和特征、担保的种类及相应的法律规则；（三）掌握合同的订立、合同的效力、合同的变更、转让、终止以及合同违约责任的基本法律规则；（四）掌握婚姻法、继承法中与银行业务相关的法律制度。 | |
| 第二节物权法和担保法 | |||
| 第三节合同法 | |||
| 第四节婚姻法与继承法 | |||
| 第十七章 商事法律制度 | 第一节公司法律制度 | （一）掌握公司分类、公司设立、公司组织机构和公司终止的基本法律规则；（二）熟悉并掌握信托的特征、信托财产的性质、信托的变更与终止的基本法律规则；（三）熟悉并掌握票据的特征和功能、票据行为、票据权利以及票据丧失补救的基本法律规则。 | |
| 第二节证券与保险法律制度 | |||
| 第三节信托法律制度 | |||
| 第四节票据法律制度 | |||
| 第五节破产法律制度 | |||
| 第十八章 刑事法律制度 | 第一节刑法基本理论 | （一）了解刑法的基本原则、犯罪构成以及刑罚的基本法律规则；（二）掌握金融犯罪的种类以及相应的构成要件。第二节金融犯罪及刑事责任第三节刑事诉讼 | |
| 第二节金融犯罪及刑事责任 | |||
| 第三节刑事诉讼 | |||
| 第十九章 行政法律制度【中】 | 第一节行政许可 | 初级银行从业不涉及 | |
| 第二节行政处罚 | |||
| 第三节行政强制 | |||
| 第四节行政复议 | |||
| 第五节行政诉讼 | |||
| 第五部分 银行监管与自律 | 第二十章 银行监管体制 | 第一节国际银行监管发展历史与主要监管体制 | （一）了解银行监管起源与演变；（二）掌握我国银行监管的框架、结构和特点。 |
| 第二节我国的银行监管框架 | |||
| 第二十一章 银行监管目标、方法【中】 | 第一节银行监管目标 | 初级银行从业不涉及 | |
| 第二节银行监管方法 | |||
| 第二十二章 银行自律与市场约束 | 第一节银行自律组织 | （一）了解我国银行自律组织的宗旨、目标；（二）掌握职业操守的宗旨和适用范围；（三）掌握从业准则及职业操守的内容与相关规定。 | |
| 第二节职业操守 | |||
| 第三节市场约束 |
纵观银行业法律法规与综合能力(原公共基础)全书结构安排，我们发现前三部分讲述的是与银行相关的基本知识及银行的业务，第四部分介绍了一些银行业相关的法律法规，第五部分为银行业从业人员职业操守，主要为了规范银行从业人员的行为规范而定，这部分考试分值较少，但却也是最容易拿分的部分，一般我们根据常识即可选择出正确答案，所以这部分的考题最好是不要丢分。
在前面所述第一部分和第五部分，需要大家在理解的基础上识记即可。银行体系和银行的经营环境让我们对银行这一机构有了一个大体的了解。
第二部分银行业务主要为我们介绍了银行的资产、负债及中间业务，对应的是我们所熟知的贷款业务、存款业务。本章所讲述的内容是银行运作的核心。因此尤为重要。
第三部分银行管理主要介绍了为保障银行的正常运作而进行的全方面的管理，主要包括银行资本管理、银行风险控制、银行内部控制、合规管理等。
第四部分都是银行类的法律法规，该篇内容没有太多难理解的知识，但是需要大家下功夫去记忆。同时，由于该篇的各章中法律法规比较多，容易记混，所以更多的需要对比记忆，同时特别的加以区分。
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