2020上半年银行从业资格《风险管理》每日一练(1月7日)

编辑推荐：2020上半年银行从业资格《风险管理》每日一练汇总

试题部分

1、商业银行反洗钱内控制度体系中，处于核心地位的是()。【单选题】

A.客户身份识别制度

B.大额交易与可疑交易报告制度

C.客户洗钱风险等级划分制度

D.客户身份资料和交易记录保存制度

2、下列属于法人信贷业务的是()。【单选题】

A.贴现业务

B.账户管理

C.现金库箱

D.会计核算

3、自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主说明需遵循()原则。【单选题】

A.全面性

B.及时性

C.重要性

D.客观性

4、操作风险管理与控制情况报告中包括()。【多选题】

A.主要操作风险事件的详细信息

B.已确认的重大操作风险损失

C.潜在的重大操作风险损失

D.操作风险及控制措施的评估结果

E.关键风险指标监测结果

5、操作风险损失一般包括直接损失和间接损失，并可进一步划分为()。【多选题】

A.监管罚没

B.账面减值

C.对外赔偿

D.法律成本

E.追索失败

温馨提示：翻页查看答案及解析>>>

2020年上半年银行从业资格考试时间已确定，报名时间即将公布，“ 免费预约短信提醒”即可免费收到各省2020上半年银行从业资格报名时间。

以上内容为2020年1月7日银行从业资格《风险管理》每日一练试题部分，下方免费下载里面还有更多模拟试题及历年考试真题，欢迎点击查阅。

编辑推荐：2020上半年银行从业资格《风险管理》每日一练汇总

参考答案及解析

1、正确答案：B

答案解析：商业银行反洗钱内控制度体系主要包括：客户身份识别制度；大额交易与可疑交易报告制度；客户身份资料和交易记录保存制度；客户洗钱风险等级划分制度：反洗钱宣传播训制度；反洗钱保密制度；反洗钱协助调查制度；反洗钱稽核审计制度；反洗钱岗位职责制度；反洗钱业务操作规程。其中，处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。

2、正确答案：A

答案解析：法人信贷业务是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、贴现业务、银行承兑汇票等业务(选项A符合题意)。其他三项都属于柜台业务。

3、正确答案：C

答案解析：自评工作需要坚持的原则：全面性、及时性、客观性、前瞻性和重要性。

4、正确答案：A、B、C、D、E

答案解析：操作风险管理与控制情况报告中应包括：主要操作风险事件的详细信息、已确认或潜在的重大操作风险损失等信息、操作风险及控制措施的评估结果、关键风险指标监测结果。

5、正确答案：A、B、C、D、E

2020年上半年银行从业资格考试时间已确定，报名时间即将公布，“ 免费预约短信提醒”即可免费收到各省2020上半年银行从业资格报名时间。

以上内容为2020年1月7日银行从业资格《风险管理》每日一练试题部分，下方免费下载里面还有更多模拟试题及历年考试真题，欢迎点击查阅。