2020上半年银行从业资格《法律法规》每日一练(1月10日)

编辑推荐：2020上半年银行从业资格《法律法规》每日一练汇总

试题部分

1、【单选题】银行应指定()作为内部控制管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

A.审计部门

B.专门部门

C.高级管理层

D.董事会

2、【多选题】银行应设立有效的内控体系和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位)，并确保获得充分的()。

A.资源保障

B.授权

C.地位

D.独立性

E.向董事会报告的途径

3、【多选题】银行应当建立良好的公司治理以及()的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

A.真实准确

B.分工合理

C.职责明确

D.公平公正

E.相互制衡

4、【多选题】良好的银行公司治理应包括()等内容。

A.完善的信息披露制度

B.有效的风险管理与内部控制

C.良好的价值准则与社会责任

D.科学的发展战略

E.健全的组织架构

5、【判断题】商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。

A.正确

B.错误

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参考答案及解析

1、正确答案：B

答案解析：银行应指定专门部门作为内部控制管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

2、正确答案：A、B、C、D、E

答案解析：银行应设立有效的内控体系和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位)，并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。

3、正确答案：B、C、E

答案解析：银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

4、正确答案：A、B、C、D、E

答案解析：良好银行公司治理应包括以下主要内容，即健全的组织架构、清晰的职责边界、科学的发展战略、良好的价值准则与社会责任、有效的风险管理与内部控制、合理的激励约束机制、完善的信息披露制度。

5、正确答案：A

答案解析：商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。

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