大纲有变!2024年下半年银行从业资格个人理财采用新大纲

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【考试目的】

通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，理财业务基本法律法规、业务规则及相关工作流程的了解程度，应考人员对常见理财产品、金融投资产品及金融市场的掌握程度;测查应考人员综合运用本科目相关的金融知识、理论和工具开展产品销售、客户分类与需求分析、金融市场投资，合理、合法、合规地解决从事理财业务过程中遇到的各种实际问题的能力。

【考试内容】

一、个人理财

(一)熟悉个人理财业务的相关主体;

(二)掌握银行个人理财业务的分类;

(三)了解理财师工作流程及主要内容;

(四)了解国内外个人理财业务的发展状况;

(五)了解理财师的队伍迅速扩张原因及职业特征;

(六)掌握理财师的执业资格要求;

(七)了解理财师所承担的社会责任。

二、个人理财业务相关法律法规

(一)了解中国的法律体系;

(二)掌握民事法律关系

(三)掌握《中华人民共和国民法典》中与个人理财业务相关的规定;

(四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定;

(五)掌握银行销售及代理销售产品相关法律法规;

(六)了解个人外汇业务涉及的法律法规;

(七)掌握金融消费者权益保护相关法律法规。

三、理财投资市场

(一)掌握金融市场的特点、功能、分类及构成要素;

(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;

(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;

(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;

(五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;

(六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;

(七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;

(八)熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用。

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