辅导之个人理财基础(2)
更新时间：2011-03-10 10:29:51
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二、理财价值观 $lesson$
理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。
理解义务性支出和选择性支出。
四种典型的理财价值观：
后享受型、先享受型、购房型、以子女为中心
三、客户的风险属性：
1、影响客户投资风险承认能力的因素：
年龄、资金投资期限、理财目标的弹性、投资者的主观偏好、教育背景、财富的多少等
2、客户风险偏好的分类
(1)非常进取型
(2)温和进取型
(3)中庸稳健型
(4)混合保守型
(5)非常保守型
3、客户风险偏好的评估
(1)评估目的 ? 使客户更好地了解自己的风险承受能力。
(2)评估方法
定性/定量、客户投资目标、对投资产品的偏好、概率和收益的关系
习题：
选择题：
1、将富余的消费资金转换成银行储蓄，是哪个阶段：
A 少年成长期 B 青年成长期 C 中年稳健期 D 退休养老期
2、不属于客户风险特征的是：
A 风险偏好 B 风险认知度 C 实际风险承受能力 D 客户的理财目标
3、分析理财客户的风险特征应该从()几方面入手：
A 客户的年龄 B 客户的受教育程度 C 客户的风险偏好 D 客户的风险认知度
E 客户的实际风险承受能力
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