2012年银行《个人理财》辅导：代理理财产品(3)

更新时间：2012-02-27 09:12:34 来源：|0

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　　一、保险$lesson$

　　1、银保是重要的渠道

　　主流品种是万能险和分红险。

　　2、银行代理保险的必要性

　　3、银行代理保险的范围：

　　分红险、万能险、投资连结险

　　4、特点：保障功能、合理避税

　　5、风险：转自环球网校edu24ol.com

　　长期持有、合理搭配险种

　　例题：订立保险合同时，保险人有责任向投保人说明保险合同的条款内容。(对)

　　二、信托

　　1信托公司委托商业银行代为向合格投资者推介信托计划。

　　银行制承担代理资金收付责任，不承担信托计划的投资风险。

　　2、流动性：流动性差。特殊情况可转让，且优先转让给原股东。

　　3、收益：转自环球网校edu24ol.com

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