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2012年银行从业个人理财辅导:银行理财产品(3)

更新时间:2012-07-18 11:02:13 来源:|0 浏览0收藏0

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2012年银行从业个人理财辅导:银行理财产品(3)

  2012年银行从业个人理财辅导:银行理财产品(1)

  2012年银行从业个人理财辅导:银行理财产品(2)

  三、外汇挂钩型:

  1、通常,挂钩的一组或多组外汇的汇率依据东京时间下午3点整在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格确定。

  2、期权拆解:

  看好/看淡、区间式投资,有一个或一个以上触及点

  (1)一触即付期权:

  挂钩外汇在期末触碰或超过预先设计的触及点,买方可得到约定的回报率;否则可能获得最低回报(可能为零)。

  (2)双向不触发期权:

  挂钩外汇在整个期间没有触及原来设定的触及点,买方可得约定回报;否则可能获得最低回报(可能为零)。

  (3)实际案例分析:书P92

  3、风险

  流动性风险、集中投资风险、保本的机会成本风险、本金风险、汇率风险、提前终止的风险、未能成功认购的风险、投资者自身状况风险。

  例题:结构性外汇理财产品内含的衍生工具是()

  A 期权 B 期货 C 互换 D 远期

  四、利率/债券挂钩型

  1、产品收益率取决于产品结构和利率的走势

  特点:收益不高但非常稳定,一般期限固定,不能提前支取。

  2、挂钩标的:

  (1)LIBOR:隔夜、7天、一个月、3个月等

  (2)国库券:3个月、6个月、9个月

  (3)公司债券

  例题:关于外汇理财产品论述错误的是()

  A 目前我国银行推出的利率挂钩型外汇理财产品能保证本金100%的安全

  B 收益固定型个人外汇存款的期限会变动,可被银行提前终止

  C 个人外汇理财产品的客户要想获得高收益则要承担高风险,有时甚至是本金损失

  D 结构性外汇理财产品也被称为存款,亦即没有投资风险

  五、股票挂钩型:

  1、概念:挂钩股票、一篮子股票、指数、一篮子指数等

  分类:本金保障型、非本金保障型

  2、挂钩标的

  (1)单只股票

  (2)一篮子股票

  3、期权拆解

  (1)认沽期权:在到期日之前,根据比率出售相关股票等

  (2)认购期权:在到期日之前,根据比率收购相关股票等

  (3)股票篮子关联度:正相关、负相关

  4、实际案例分析:书P97

  六、QDII

  1、合格境内投资者

  2、挂钩标的:

  (1)基金

  (2)交易所上市基金ETF

  七、挂钩型理财产品的风险:

  1、挂钩标的物的价格波动

  2、本金风险

  3、收益风险

  4、流动性风险

  例题:下列不属于影响结构性理财计划的经济因素的是()

  A 失业率 B 经济增长率 C 理财目标 D 通货膨胀水平

  相关信息:2012年银行从业公司信贷第十一章重点知识汇总

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