2021年中级经济师《金融》真题及答案（31日下午网友版）：案例分析
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2021年中级经济师《金融》真题及答案（31日下午网友版）：案例分析
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以下根据网友回忆整理，具体内容仅供参考哦！
案例分析题
(一)2020年，监管机构对A银行开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查，发现该银行在同业、理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题，内控管理不完善，业务制度不健全，前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位;风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生：产品管理不规范。未完全执行“穿透式管理”要求，部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息;资金投向不合规，为房地产市场或地方政府违规提供融资等。综上，监管机构决定对A银行罚款1.5亿元。
81.案例中所提到的监管机构应该为( )。
A.中国证券监督管理委员会
B.中国银行保险监督管理委员会
C.国家外汇管理局
D.中国人民银行
【参考答案】B
82.对A银行罚款1.5亿元属于( )。
A.没收违法所得
B.责令改正
C.监管强制措施
D.行政处罚
【参考答案】D
83.监管机构对A银行的现场检查形式包括( )。
A.留置
B.取证
C.审核
D.察看
【参考答案】BCD
84.风险隔离不到位在实际经营中的表现形式有( )。
A.使用理财资金偿还本行贷款
B.理财产品相互交易调节收益
C.出具与事实不符的理财产品投资清单
D.理财产品信息披露不合规
【参考答案】AB
(二)2020年股票市场表现较好，投资者老张的朋友购买的基金普遍都获得了20%以上的收益。老张也希望购买基金来赚钱。他在某网站上看到A基金的介绍如下，基金净值为4.075、起购金额1万元、交易日开放申购赎回、管理费率15%(每年)、托管费率0.25%(每年)、最高认购费率12%(前端)、最高申购费率15%(前端)、最高赎回费率15%(前端)、业绩比较基准60%X中证1000指数收益率+40%X上证国债指效收益率。2020年债券基金、理财基金和货币基金收益一般不超过6%。
85.老张的朋友2020年购买的基金最可能为( )。
A.股票型基金
B.偏股型基金
C.货币型基金
D.纯债型基金
【参考答案】A
86.老张如果购买A基金，他需一次性支付的费用有( )。
A.认购费
B.托管费
C.管理费
D.申购费
【参考答案】AD
87.最可能对A基金收取托管费的机构有( )。
A.证券交易所
B.基金销售机构
C.商业银行
D.基金公司
【参考答案】C
88.关于A基金的说法，正确的有( )。
A.A基金为私募基金
B.A基金为封闭式基金
C.A基金是混合型基金
D.A基金不属于大盘蓝筹基金
【参考答案】CD
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