2012年经济师《中级金融》考试真题单选题(21-30)
21.在证券一、二级市场上,投资银行所开展的最本源、最基础的业务活动分别是( )。
A.证券发行与交易、财务顾问与投资咨询
B.证券经纪与交易、证券发行与承销
C.证券发行与承销、证券经纪与交易
D.证券经纪与交易、财务顾问与投资咨询
参考答案:C。
参考解析:证券的发行与承销属于一级市场业务,而经纪和交易属于二级市场业务。大家不要把两者顺序颠倒。
22.投资银行为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券,此时其身份
是( )。
A.做市商
B.承销商
C.经纪商
D.自营商
参考答案:A。
参考解析:参见教材78页
23.如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式,竞价中有效价位为a,最高价位为b,
则该新股发行价格是( )。
A.有效价位a和最高价位b的加权平均值
B.有效价位a
C.有效价位a和最高价位b的算数平均值
D.最高价位b
参考答案:B。
参考解析:参见教材83页
24.关于证券经纪业务的说法,正确的是()。
A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖,并承担价格风险
B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票,不能买卖债券和基金
C.在交易委托中,与限价委托相比,市价委托的优点是保证及时成交
D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务
参考答案:C。
参考解析:参见教材89-90页。
25.在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段,中国证券监督管理委员会通过综合治理,确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。
A.净资产
B.净资本
C.总资产
D.总资本
参考答案:B
26.西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点,其中,希克斯和尼汉斯等学者认为,金融创新的支配因素是()。
A.消除经营约束
B.制度变革
C.降低交易成本
D.规避管制
参考答案:C
27.商业银行存款业务创新的最终目的是().
A.扩大原始存款的资金来源,创造更所的派生存款
B.调整表外业务的结构
C.降低中间业务的成本
D.减少资产业务的风险
参考答案:A
28.关于期权交易双方损失与获利机会的说法,正确的是()。
A.买方和卖方的获利机会都是无限的
B.买方的损失是有限的,卖方的获利机会是无限的
C.买方的获利机会是无限的,卖方的损失是无限的
D.买方和卖方的损失都是有限的
参考答案:C
29.金融深化程度可以用“货币化”程度衡量,即().
A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例
B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例
C.商品交易总额占金融资产总值的比例
D.国民生产总值占金融资产总值的比例
参考答案:B
30. 根据金融约束论,商业银行的特许权价值来源于( )。
A. 经过特殊批准而获得的价值
B. 通过实金融约束行为金行创造的平均租金
C. 掌握审批权所特有的价值
D. 通过实施金融约束为银行创造的平均利润
参考答案:B。
参考解析:参见教材113页
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