2017证券从业《金融市场基础知识》第一章第二节习题

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　　第一章 金融市场体系

　　第二节 中国的金融体系

　　1[单选题] 下列属于我国反洗钱行政主管部门的是(　　)。

　　A.中国人民银行

　　B.国务院

　　C.财政部

　　D.中国人民检察院

　　参考答案：A

　　参考解析：中国人民银行为我国反洗钱行政主管部门。

　　2[单选题] 假设货币乘数为3.6，如果中央银行希望货币供应量减少1260亿元，那么，中央银行应该回笼(　　)亿元基础货币。

　　A.175

　　B.350

　　C.1260

　　D.4536

　　参考答案：B

　　参考解析：货币乘数=货币供应量/基础货币，故中央银行应该回笼的基础货币=1260/3.6=350(亿元)。

　　3[单选题] (　　)为金融债券的登记、托管机构。

　　A.中国人民银行

　　B.国债登记结算公司

　　C.交易所

　　D.中国证监会

　　参考答案：B

　　参考解析：国债登记结算公司为金融债券的登记、托管机构。

　　4[单选题] 推动同业拆借市场形成发展的根本原因是(　　)。

　　A.存款准备金制度

　　B.再贴现政策

　　C.公开市场政策

　　D.存款派生机制

　　参考答案：A

　　参考解析：同业拆借市场，也称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。

　　5[单选题] 1918年夏天成立的(　　)是中国人自己创办的第一家证券交易所。

　　A.上海证券交易所

　　B.北平证券交易所

　　C.青岛市物品证券交易所

　　D.天津市企业交易所

　　参考答案：B

　　参考解析：北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所。

　　6[单选题] 1914年北洋政府颁布的(　　)推动了证券交易所的建立。

　　A.《证券发行与承销管理办法》

　　B.《证券交易所法》

　　C.《证券法》

　　D.《证券投资基金法》

　　参考答案：B

　　参考解析：1914年北洋政府颁布的《证券交易所法》推动了证券交易所的建立。

　　7[单选题] 下列符合业务创新的内部控制要求的是(　　)。

　　A.应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度

　　B.证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险

　　C.应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法

　　D.证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险

　　参考答案：C

　　参考解析：业务创新的内部控制要求：(1)证券公司对业务创新应重点防范违法违规、规模失控、决策失误等风险;(2)业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则，加强集中管理和风险控制;应建立完整的业务创新工作程序，严格内部审批程序，对可行性研究、产品或业务设计、风险管理、运作与实施方案等作出明确的要求，并经董事会批准;应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法。

　　8[单选题] 改革开放后，为了更好地利用国债调节经济，中央政府于(　　)年恢复发行国债。

　　A.1980

　　B.1981

　　C.1982

　　D.1983

　　参考答案：B

　　参考解析：进入20世纪80年代以后，随着改革开放的不断深入，我国国民收入分配格局发生了变化，政府财政收人占国民收入的比重逐渐下降，部门、企业和个人收入所占比重上升，同时也为了更好地利用国债调节经济，中央政府于1981年恢复发行国债。

　　9[单选题] 下列关于洗钱的说法不正确的是(　　)。

　　A.银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域

　　B.金融机构是洗钱的唯一渠道

　　C.将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为

　　D.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护

　　参考答案：B

　　参考解析：作为现代社会资金融通的主渠道，银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域。但金融机构并不是洗钱的唯一渠道，随着金融监管制度的不断严格和完善，洗钱逐步向非金融机构渗透。

　　10[单选题] 中国资产证券化元年是(　　)年。

　　A.2004

　　B.2005

　　C.2006

　　D.2007

　　参考答案：B

　　参考解析：2005年被称为“中国资产证券化元年”，信贷资产证券化和房地产证券化取得新的进展，引起国内外广泛关注。

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　　11[单选题] 1999年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行，其中以(　　)为主。

　　A.国家开发银行

　　B.中国进出口银行

　　C.中国农业发展银行

　　D.中国工商银行

　　参考答案：A

　　参考解析：政策性金融债券是政策性银行在银行间债券市场发行的金融债券，1999年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行，其中，以国家开发银行为主。国家开发银行是在银行间债券市场仅次于财政部的第二发债主体，发行金融债券已成为它筹措资金的主要方式。中国工商银行属于商业银行。

　　12[单选题] 商业银行通常以(　　)作为其超额储备的持有形式。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.短期国债

　　D.高等级公司债券

　　参考答案：C

　　参考解析：受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于投资政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。

　　13[单选题] 金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日(　　)的利率处以罚息。

　　A.0.1‰

　　B.0.3‰

　　C.O.5‰

　　D.O.6‰

　　参考答案：D

　　参考解析：金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日0.6‰的利率处以罚息。

　　14[单选题] 在金融产品和服务零售领域中，(　　)是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。

　　A.合法性

　　B.适当性

　　C.合理性

　　D.原则性

　　参考答案：B

　　参考解析：根据国际清算银行、国际证监会组织(简称“IOSCO”)、国际保险监管协会于2008年联合发布的《金融产品和服务零售领域的客户适当性》所给出的定义，适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。简言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。

　　15[单选题] 发行(　　)一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式。

　　A.电子式国债

　　B.凭证式国债

　　C.实物国债

　　D.记账式国债

　　参考答案：B

　　参考解析：发行凭证式国债一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，通过部分商业银行和邮政储蓄柜台，面向城乡居民个人和各类投资者发行，是一种储蓄性国债。

　　16[单选题] 中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是(　　)职能。

　　A.银行的银行

　　B.发行的银行

　　C.政府的银行

　　D.市场的银行

　　参考答案：A

　　参考解析：银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人。银行的银行这一职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

　　17[单选题] 1979年3月，(　　)作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

　　A.工商银行

　　B.中国银行

　　C.农业银行

　　D.建设银行

　　参考答案：B

　　参考解析：1979年3月，中国银行从中国人民银行分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。

　　18[单选题] 中国金融期货交易所于2006年9月8日在(　　)成立。

　　A.深圳

　　B.北京

　　C.上海

　　D.大连

　　参考答案：C

　　参考解析：中国金融期货交易所于2006年9月8日在上海成立，是经国务院同意、中国证监会批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立的中国首家公司制交易所，注册资本为5亿元人民币。

　　19[单选题] 我国银行业的主体是(　　)。

　　A.中央银行

　　B.股份制商业银行

　　C.地区性商业银行

　　D.信用合作社

　　参考答案：B

　　参考解析：现代资本主义国家的银行结构和组织形式种类繁多。按其职能划分，有中央银行、商业银行、投资银行、储蓄银行和各种专业信用机构。目前，我国已基本形成了以中央银行为中心，股份制商业银行为主体，各类银行并存的现代资本主义国家银行体系。

　　20[单选题] 下列不属于金融期货的主要交易制度的是(　　)。

　　A.保证金制度

　　B.分散交易制度

　　C.限仓制度

　　D.大户报告制度

　　参考答案：B

　　参考解析：金融期货的主要交易制度有：①集中交易制度;②标准化的期货合约和对冲机制;③保证金制度;④结算所和无负债结算制度;⑤限仓制度;⑥大户报告制度;⑦每日价格波动限制及断路器规则。

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