2018年证券从业资格金融市场基础知识每日一练(9月7日)

组合型选择题

1.下列关于金融风险的说法中，正确的有( )。

Ⅰ.系统风险不能通过分散投资加以消除，又称为不可分散风险

Ⅱ.宏观经济风险具有潜在性和不确定性

Ⅲ.信用风险和经营风险属于非系统风险

Ⅳ.非系统性风险是指对某个行业或个别证券产生影响的风险

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

解析：第Ⅱ项，宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性。

2.与直接融资相比，间接融资的优势有( )。

Ⅰ.受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置

Ⅱ.通过发行长期债券和发行股票，有利于筹集稳定的、可以长期使用的投资资金

Ⅲ.有利于降低信息成本和合约成本

Ⅳ.保密性较强

A. Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

解析：间接融资的优势有：①银行等金融机构网点多，吸收存款的起点低，能够广泛筹集社会各方面闲散资金，积少成多，形成巨额资金，容易实现资金供求期限和数量的匹配;②有利于降低信息成本和合约成本;③由于金融机构的资产、负债是多样化的，融资风险便可由多样化的资产和负债结构分散承担，有利于通过分散化来降低金融风险;④间接融资(银行体系)具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用;⑤授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决;⑥保密性较强。

3.国务院《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营融资融券业务，应当具备的条件有( )。

Ⅰ.证券公司治理结构健全，内部控制有效

Ⅱ.风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好

Ⅲ.有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券

Ⅳ.有完善的融资融券业务管理制度和实施方案

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

正确答案：C

解析：国务院《证券公司监督管理条例》规定，证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件：①证券公司治理结构健全，内部控制有效;②风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好;③有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券;④有完善的融资融券业务管理制度和实施方案;⑤国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

4.金融全球化的表现的有( )。

Ⅰ.金融市场交易的国际化

Ⅱ.市场参与者的国际化

Ⅲ.金融全球化必然带来各金融子市场交易的国际化

Ⅳ.放松或者解除汇率管制，使得资本的国际化流动进程大大加快

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D

解析：第Ⅳ项，“放松或者解除汇率管制，使得资本的国际化流动进程大大加快”属于金融自由化的表现。

5.证券公司从事与证券交易、证券交易活动有关的财务顾问业务的具体内容包括( )。

Ⅰ.为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等间接有偿咨询服务

Ⅱ.为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务

Ⅲ.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务

Ⅳ.为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：A

解析：与证券交易、证券交易活动有关的财务顾问业务具体包括：①为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务;②为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务;③为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务;④为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务;⑤为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本运营提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务;⑥为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。Ⅰ项属于证券投资咨询业务的内容。

6.关于金融市场的主要参与者，下列说法错误的有( )。

Ⅰ.政府是金融市场上主要的资金供给者

Ⅱ.中央银行是金融市场上最重要的中介机构

Ⅲ.企业是微观经济活动的主体

Ⅳ.居民是一国金融市场上主要的资金需求者

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：A

解析：Ⅰ项，政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者。Ⅱ项，中央银行是一国政府重要的宏观经济管理部门，也是金融市场的重要参与者。金融机构是金融市场上最重要的中介机构。Ⅲ项，企业是微观经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者，也是货币市场的重要参与者。Ⅳ项，居民是金融市场上主要的资金供给者。

7.关于在我国证券市场的内外投资机构投资者多元化时期之后的证券投资者的特点，下列说法正确的是( )。

Ⅰ.以中小投资者为主体

Ⅱ.投资经验相对缺乏

Ⅲ.新增投资者偏年轻

Ⅳ.投资者信息获取和处理能力比较强

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

解析：在我国证券市场的内外投资机构投资者多元化时期之后的证券投资者有以下特点：①以中小投资者为主体，根据上海证券交易所统计年鉴显示，2013年我国证券市场投资者中，自然人投资者占到了81%，一般法人、投资基金以及其他投资机构合计占19%;②投资经验相对缺乏，每年都有大量新的投资者人市，且新增投资者偏年轻，主要集中在中等收入水平的工薪阶层;③投资者信息获取和处理能力比较弱，尤其是资金量较小的个人投资者股市投资风险意识相对较弱，往往通过最方便、最通俗的渠道获取信息，不加甄别地做出投资决策。

8.有面额股票的特点包括( )。

Ⅰ.可以明确表示每一股所代表的股权比例

Ⅱ.可以为股票发行价格的确定提供依据

Ⅲ.不利于股票分割

Ⅳ.发行或转让价格较灵活

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

解析：有面额股票的特点主要有：①可以明确表示每一股所代表的股权比例;②可以为股票发行价格的确定提供依据;③不利于股票分割。

9.关于证券投资的特征，下列说法正确的有( )。

Ⅰ.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点

Ⅱ.中小投资者由于资金量大，一般通过购买数量众多的股票分散投资风险

Ⅲ.基金投资者是基金的所有者

Ⅳ.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

解析：Ⅱ项，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。

10.在我国，按投资主体的性质分类，股票主要分为( )。

Ⅰ.国家股 Ⅱ.法人股Ⅲ.社会公众股 Ⅳ.外资股

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

解析：按投资主体的性质分类，我国股票主要包括国家股、法人股、社会公众股和外资股。

【请扫描上方二维码，关注环球网校金融考试官方微信号！】

环球网校友情提示：下载更多模拟试题您可以登陆环球网校证券从业资格频道或环球网校证券论坛与广大朋友一起交流学习，共求进步！