2018年证券从业资格金融市场基础知识每日一练(10月12日)

组合型选择题

1.证券公司反洗钱工作基本制度包括()。

Ⅰ.客户身份识别制度

Ⅱ.大额交易和可疑交易报告制度

Ⅲ.信息披露制度

Ⅳ.交易记录保存制度

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：D

解析：证券公司反洗钱工作的基本制度包括：建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

2.系统风险又称为( )。

Ⅰ.可分散风险

Ⅱ.不可分散风险

Ⅲ.不可回避风险

Ⅳ.交换风险

A. Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅳ

正确答案：B

解析：系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为不可分散风险或不可回避风险。

3.下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的是( )。

Ⅰ.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

Ⅱ.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策

Ⅲ.从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

Ⅳ.股票拆细是将若干股股票合并为1股

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：A

解析：股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股东.持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。

4.关于保险公司次级定期债务的募集与发行，下列说法正确的有()。

Ⅰ.保险集团(或控股)公司不得募集次级债

Ⅱ.保险公司偿付能力充足率低于150%或者预计未来两年内偿付能力充足率将低于150%的，可以申请募集次级债

Ⅲ.保险公司募集次级债应当由董事会制定方案

Ⅳ.募集人应当在次级债募集结束后的7个工作日内向中国保监会报告募集情况

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

解析：《保险公司次级定期债务管理办法》规定，保险集团(或控股)公司募集次级债适用本办法。第Ⅰ项错误;募集人应当在次级债募集结束后的10个工作日内向中国保监会报告募集情况，并将与次级债债权人签订的次级债合同的复印件报送中国保监会。第Ⅳ项错误。

5.影响公司经营风险的因素主要有()。

Ⅰ.产品成本

Ⅱ.调节价格的能力

Ⅲ.产品售价

Ⅳ.产品需求

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

正确答案：B

解析：影响公司经营风险的因素主要有：①产品需求;②产品售价;③产品成本;④调节价格的能力;⑤固定成本的比重。

6.基金与股票的区别在于( )。

Ⅰ反映的经济关系不同

Ⅱ筹集资金的投向不同

Ⅲ收益风险水平不同

Ⅳ投资数量不同

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：D

解析：证券投资基金与股票的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。

7.政府机构直接融资的方式包括( )

Ⅰ财政资本金投入获得的股权收益

Ⅱ获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券

Ⅲ获得中央转贷的由中央政府发行向外国政府的贷款

Ⅳ外国政府援助赠款

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.、ⅡⅢ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

解析：政府机构直接融资的方式包括：(1)财政资本金投入获得的股权收益;(2)获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券;(3)获得中央转贷的由中央政府发行向外国政府的贷款;(4)外国政府援助赠款;(5)由财政收入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入;(6)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款。

8.按资金用途不同，国债可以分为( )

Ⅰ赤字国债

Ⅱ建设国债

Ⅲ战争国债

Ⅳ特种国债

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

解析：按资金用途不同，国债可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

9.我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额待有人大会审议决定( )。

Ⅰ提前终止基金合同

Ⅱ基金扩募或者延长基金合同期限

Ⅲ转换基金运作方式

Ⅳ提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

解析：我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：

(1)提前终止基金合同

(2)基金扩募或者延长基金合同期限

(3)转换基金运作方式

(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准备

10.发行金融债券，企业集团财务公司应具备的条件有( )。

Ⅰ近3年无重大违法违规记录

Ⅱ申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足

Ⅲ财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的80%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%

Ⅳ财务公司设立2年从上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：C

解折：企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件有：

(1)具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制制度及相应的管理信息系统;

(2)具有从事金融债券发行的合格专业人员;

(3)依法合规经营，符合银监会有关审慎监管的要求;

(4)财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%

(5)财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

(6)申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，净资产损失准备拨备充足;

(7)申请前l年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平;

(8)近3年无重大违法违规记录;

(9)无到期不能支付的债务;

(10)银监会规定的其他审慎性条件

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