2018年12月证券从业资格《金融市场基础知识》巩固练习题(10)

选择题

91.下列属于储蓄国债(电子式)特点的是( )。

Ⅰ.针对机构投资者发行

Ⅱ.采用实名制，不可以流通转让

Ⅲ.采用电子方式记录债权

Ⅳ.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

解析：储蓄国债(电子式)具有以下特点：(1)针对个人投资者，不向机构投资者发行;(2)采用实名制，不可流通转让;(3)采用电子方式记录债权;(4)收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税;(5)鼓励持有到期;(6)手续简化;(7)付息方式较为多样。

92.以下关于公司制证券交易所组织形式的说法，正确的是( )。

Ⅰ.公司制证券交易所的任何成员公司的股东、高级职员、雇员都不能担任证券交易所的高级职员

Ⅱ.公司制证券交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限

Ⅲ.公司制证券交易所的设立和运营不必遵守《公司法》的规定

Ⅳ.公司制证券交易所股东不可以是非国有性质

C. Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ

正确答案：B

解析：公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建。交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限。公司制的证券交易所必须遵守本国公司法的规定，在政府证券主管机构的管理和监督下，吸收各类证券挂牌上市。同时，任何成员公司的股东、高级职员、雇员都不能担任证券交易所的高级职员，以保证交易的公正性。

93.公募基金的特点有( )。

Ⅰ.募集对象不固定

Ⅱ.投资金额要求较高

Ⅲ.适合中小投资者

Ⅳ.投资者资格和人数受监管机构的限制

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ

正确答案：D

解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;投资金额要求低，适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。

94.以下属于证券交易所职能的有( )。

Ⅰ.决定证券价格

Ⅱ.提供证券交易场所和设施

Ⅲ.对上市公司进行监管

Ⅳ.管理和公布市场信息

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

解析：证券交易所的主要职能：①为组织公平的集中交易提供保障。②提供场所和设施。③公布证券交易即时行情，并按交易日制作证券市场行情表，予以公布。④依照证券法律、行政法规制定上市规则、交易规则、会员管理规则和其他有关规则，并报国务院证券监督管理机构批准。⑤对证券交易实行实时监控，并按照中国证监会的要求，对异常的交易情况提出报告。⑥对上市公司及相关信息披露义务人披露信息进行监督，督促其依法及时、准确地披露信息。⑦因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施;因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市等。

95.具有相互制衡关系但均对基金份额持有人负责的主体是( )。

Ⅰ.基金管理人

Ⅱ.基金托管人

Ⅲ.基金服务机构

Ⅳ.基金代销机构

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

正确答案：D

解析：基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。基金管理人和基金托管人均对基金份额持有人负责。

96.根据《证券公司次级债管理规定》，证券公司次级债券分期发行的，自批准发行之日起，证券公司应在( )个月内完成首期发行，剩余债券应在( )个月内完成发行。

Ⅰ.6

Ⅱ.12

Ⅲ.24

Ⅳ.36

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ

正确答案：C

解析：证券公司次级债券经批准后，可分期发行。次级债券分期发行的，自批准发行之日起，证券公司应在6个月内完成首期发行，剩余债券应在24个月内完成发行。

97.在美国，住房抵押贷款大致可以分为( )。

Ⅰ.优级贷款

Ⅱ.Alt-A贷款

Ⅲ.次级贷款与住房权益贷款

Ⅳ.机构担保贷款

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案：A

解析：在美国，住房抵押贷款大致可以分为5类：(1)优级贷款。(2)Alt-A贷款。(3)次级贷款。(4)住房权益贷款。(5)机构担保贷款。

98.以下属于套期保值基本原则的是( )。

Ⅰ.买卖方向对应

Ⅱ.品种相同

Ⅲ.数量相等

Ⅳ.月份相同或相近

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

解析：套期保值的基本原则是品种、数量、期限相当但方向相反。

99.对于委托受理的验证和审单环节，下列说法正确的是( )。

Ⅰ.验证主要是查验证实客户的资金和证券

Ⅱ.审单主要是审核客户的资金和证券

Ⅲ.证券经纪商要根据证券交易所的交易规则进行审单

Ⅳ.证券经纪商要对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查

A. Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

解析：验证主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证件等)进行核实;审单主要是检查客户填写的委托单。证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查。这些审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。

100.关于证券登记结算机构，以下说法正确的是( )。

Ⅰ.我国证券市场实行中央登记制度

Ⅱ.我国的证券登记结算业务由中国证券登记结算有限责任公司承接

Ⅲ.中国证券登记结算有限责任公司提供沪深两个交易所的上市证券的存管和登记服务

Ⅳ.中国证券登记结算有限责任公司是以营利为目的的自律管理机构

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

解析：中国证券市场实行中央登记制度，即证券登记结算业务全部由中国证券登记结算有限责任公司承接，中国证券登记结算有限责任公司提供沪、深证券证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。中国证券登记结算有限责任公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。