2019年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练（11月14日）

编辑推荐：2019年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练汇总（11月份）

试题部分——单选题

1.发行金融债券，企业集团财务公司应具备的条件有()。

Ⅰ近3年无重大违法违规记录

Ⅱ申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足

Ⅲ财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的80%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%

Ⅳ财务公司设立2年从上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额待有人大会审议决定()。

Ⅰ提前终止基金合同

Ⅱ基金扩募或者延长基金合同期限

Ⅲ转换基金运作方式

Ⅳ提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.按资金用途不同，国债可以分为()

Ⅰ赤字国债

Ⅱ建设国债

Ⅲ战争国债

Ⅳ特种国债

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.政府机构直接融资的方式包括()

Ⅰ财政资本金投入获得的股权收益

Ⅱ获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券

Ⅲ获得中央转贷的由中央政府发行向外国政府的贷款

Ⅳ外国政府援助赠款

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.、ⅡⅢ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5.基金与股票的区别在于()。

Ⅰ反映的经济关系不同

Ⅱ筹集资金的投向不同

Ⅲ收益风险水平不同

Ⅳ投资数量不同

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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答案解析部分

1.答案：C

解折：企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件有：(1)具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制制度及相应的管理信息系统；(2)具有从事金融债券发行的合格专业人员；(3)依法合规经营，符合银监会有关审慎监管的要求；(4)财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%；(5)财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期；(6)申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，净资产损失准备拨备充足；(7)申请前l年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平；(8)近3年无重大违法违规记录；(9)无到期不能支付的债务；(10)银监会规定的其他审慎性条件。

2.答案：D

解析：我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：(1)提前终止基金合同；(2)基金扩募或者延长基金合同期限；(3)转换基金运作方式；(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准备。

3.答案：D

解析：按资金用途不同，国债可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

4.答案：D

解析：政府机构直接融资的方式包括：(1)财政资本金投入获得的股权收益；(2)获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券；(3)获得中央转贷的由中央政府发行向外国政府的贷款；(4)外国政府援助赠款；(5)由财政收入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入；(6)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款。

5.答案：D

解析：证券投资基金与股票的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。

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