2020年证券从业资格《证券市场基本法律法规》每日一练(8月3日)

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组合型选择题

1.按照规定，下列说法中正确的是()。

Ⅰ.资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动

Ⅱ.基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产基础资产只能是单项财产权利或者财产

Ⅲ.原始权益人，是指按照本规定及约定向专项计划转移其合法拥有的基础资产以获得资金的主体

Ⅳ.管理人是指为资产支持证券持有人之利益，对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公司

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2.关于证券资产管理业务，下列描述错误的是()。

Ⅰ.证券公司应与客户签订资产管理合同

Ⅱ.可以采取集合资产管理的方式办理客户特定目的的专项资产管理业务

Ⅲ.证券公司应保障参与资产管理业务客户的资产稳定增长

Ⅳ.集合计划单个客户的参与金额不得低于500万元人民币

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

3.以下属于证券公司在开展资产管理业务中禁止的行为是()。

Ⅰ.以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务

Ⅱ.将集合计划资产用于可能承担无限责任的投资

Ⅲ.通过报刊、电视等公开媒体公开推介具体的定向资产管理业务方案

Ⅳ.将集合资产管理计划大部分资产用于申购新股

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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答案及解析

1.【答案】D

【解析】Ⅰ项符合题意，资产证券化业务，是指以基础资产所产生的现金流为偿付支持，通过结构化等方式进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券的业务活动；Ⅱ项不符合题意，基础资产，是指符合法律法规規定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产。基础资产可以是企业应收款、租赁债权、信贷资产、信托受益权等财产权利，甚础设施、商业物业等不动产财产或不动产收益权，以及中国证监会认可的其他财产或财产权利；Ⅲ项符合题意，原始权益人是指按照业务管理规定及约定向专项计划转移其合法捐有的基础资产以获得资金的主体；(4)Ⅳ项符合题意，管理人是指为资产支持证券持有人之利益，对专项计划进行管理及履行其他法定及约定职责的证券公司、基金管理公司子公司。因此，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

2.【答案】D

【解析】Ⅰ项正确，资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，依照有关法律法规及《试行办法》的规定与客户签订资产管理合同，可知证券公司从事资产管理业务应当与客户签订资产管理合同。Ⅱ项正确，专项资产管理业务的特点之一是“综合性”，也就是既可以采取定向资产管理的方式，也可以采取集合资产管理的方式办理该业务。Ⅲ项错误，资产管理业务的禁止行为之一是对客户投资收益或者赔偿投资损失作出承诺，可知证券公司不应当保障参与资产管理业务客户的资产稳定增长，投资风险应当由客户自行承担。Ⅳ项错误，集合计划单个客户的参与金额不得低于100万元人民币(并非500万元人民币)。综上所述，Ⅲ、Ⅳ项符合题意。

3.【答案】A

【解析】证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：(1)挪用客户资产；(2)向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺；(3)以欺诈手段或者其他不当方式误导，诱导客户；将资产管理业务与其他业务混合操作；(4)以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间或者不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益；(5)利用所管理的客户资产为第三方谋取不正当利益，进行利益输送；(6)以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务，Ⅰ项符合；(7)自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益；(8)通过报刊、电视等公开媒体公开推介具体的定向资产管理业务方案，Ⅲ项符合；(9)以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券；(10)内幕交易、利用未公开信息交易、操纵市场；(11)将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资。违规将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途，Ⅱ项符合；(12)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意。

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