2020年11月证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试题及答案三

一、单项选择题

1.会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于()万元。

A.8000

B.3000

C.1000

D.5000

2.我国证券市场监管的主要任务是()。

A.营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益

B.形成证券市场的法制秩序

C.追求自律规范的市场秩序

D.优先保护投资者利益

3.沪港通是指()允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。

A.上海证券交易所和香港联合交易所

B.深圳证券交易所和香港联合交易所

C.上海证券交易所和深圳证券交易所

D.深圳证券交易所和台湾证券交易所

4.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，其注册资本不少于人民币()亿元。

A.30

B.50

C.60

D.70

5.相同的发行人发行的不同期限债券其收益率不一样，债券期限与收益率的关系被称为()。

A.利率的风险结构

B.利率的期限结构

C.信用利差

D.无差异收益曲线

6.证券投资基金在投资管理过程中，面临着外部风险和内部风险，下列属于外部风险的是()。

A.合规风险

B.政策风险

C.操作风险

D.职业道德风险

7.证券金融公司开展转融通业务，应当以()的名义，在证券登记结算机构分别开立账户。

A.客户

B.自己

C.股东

D.投资人

8.当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而()。

A.下降

B.增加

C.不变

D.无法判定

9.债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的()凭证。

A.债权债务

B.所有权、使用权

C.权利义务

D.转让权

10.对基金份额持有人大会认识不正确的是()。

A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

D.一般由基金管理人召集

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二、组合型选择题

1.债券兑付方式有()。

Ⅰ.到期兑付

Ⅱ.提前兑付

Ⅲ.债券替换

Ⅳ.分期兑付

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2.股价平均数的种类有()。

Ⅰ.简单算术股价平均数

Ⅱ.加权股价平均数

Ⅲ.修正股价平均数

Ⅳ.指数平均数

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.按用途划分，证券账户可以划分为()。

Ⅰ.上海证券账户

Ⅱ.深圳证券账户

Ⅲ.人民币特种股票账户

Ⅳ.证券投资基金账户

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

4.企业债券的品种有()。

Ⅰ.短期融资券

Ⅱ.中期票据

Ⅲ.可交换债券

Ⅳ.非公开定向发行债券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5.下列属于中国证监会派出机构主要职责的有()。

Ⅰ.认真贯彻、执行国家有关法律、法规和方针、政策

Ⅱ.依据中国证监会的授权对辖区内的上市公司，证券、期货经营机构，证券、期货投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等中介机构的证券业务活动进行监督管理

Ⅲ.依法查处辖区内监管范围的违法、违规案件，调解证券、期货业务纠纷和争议

Ⅳ.中国证监会授予的其他职责

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案解析

一、单项选择题

1、正确答案：A

答案解析：会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元。

2、正确答案：A

答案解析：为了有效防范和化解证券市场风险，促进证券市场健康发展，各国都致力于建立全国统一的证券市场体系和与之相适应的集中统一的监管体制，把营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务。

3、正确答案：A

答案解析：沪港通是指上海证券交易所和香港联合交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。

4、正确答案：C

答案解析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，其注册资本不少于人民币60亿元。注册资本为实收资本，其股东应当用货币出资。证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经中国证监会批准；变更名称、注册资本、股东、住所、职责范围，制定或者修改公司章程，设立或者撤销分支机构，应当报中国证监会备案。

5、正确答案：B

答案解析：相同的发行人发行的不同期限债券其收益率不一样，债券期限与收益率的关系被称为利率的期限结构。

6、正确答案：B

答案解析：基金投资面临着外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。

7、正确答案：B

答案解析：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。

8、正确答案：A

答案解析：当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而下降。

9、正确答案：A

答案解析：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

10、正确答案：A

答案解析：代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。

二、组合型选择题

1、正确答案：A

答案解析：债券兑付方式有五种，分别是：到期兑付(Ⅰ正确)、提前兑付(Ⅱ正确)、债券替换(Ⅲ正确)、分期兑付(Ⅳ正确)和转换为普通股兑付。

2、正确答案：C

答案解析：股价平均数包括简单算术股价平均数(Ⅰ正确)、加权股价平均数(Ⅱ正确)和修正股价平均数(Ⅲ正确)等三种形式，没有指数平均数这种说法。

3、正确答案：D

答案解析：按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户(Ⅲ正确)、证券投资基金账户(Ⅳ正确)和其他账户等；按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户。

4、正确答案：C

答案解析：企业债券的品种有：(1)短期融资券；(Ⅰ正确)(2)中期票据；(Ⅱ正确)(3)中小非金融企业集合票据；(4)非公开定向发行债券。(Ⅳ正确)Ⅲ项，可交换债券属于公司债券。

5、正确答案：D

答案解析：中国证监会在上海、深圳等地设立9个稽查局，在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局。其主要职责是：(1)认真贯彻、执行国家有关法律、法规和方针、政策(Ⅰ项正确)，依据中国证监会的授权对其管辖区内的上市公司，证券、期货经营机构，证券、期货投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等中介机构的证券业务活动进行监督管理(Ⅱ项正确)；(2)依法查处辖区内前述监管范围的违法、违规案件，调解证券、期货业务纠纷和争议(Ⅲ项正确)；(3)中国证监会授予的其他职责(Ⅳ项正确)。

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