2021年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练(5月28日)

编辑推荐：2021年证券从业资格《金融市场基础知识》每日一练汇总

选择题

1、关于证券融资的特征说法不正确的是()。【选择题】

A.证券融资是一种直接融资

B.证券融资是一种强市场性的活动，而银行信贷是弱市场性的活动

C.证券融资是一种短期融资

D.证券中介服务体系通过建立证券集中交易组织，形成了筹资单位竞争上市公司资格的优胜劣汰机制，使证券融资活动更具有竞争活力

2、申请证券评级业务应具备的条件是：实收资本和净资产均不少于()万元人民币。【选择题】

A.1000

B.5000

C.3000

D.2000

3、定向资产管理业务的特点是()。【组合型选择题】

Ⅰ.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

Ⅱ.具体投资的方向在资产管理合同中约定

Ⅲ.必须在单一客户的专用证券账户中封闭进行

Ⅳ.业务设置特定的投资目标

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、证券评级业务的评级对象包括()。【组合型选择题】

Ⅰ.中国证监会依法核准发行的债券

Ⅱ.中国证监会依法核准发行的资产支持证券

Ⅲ.在证券交易所上市交易的债券

Ⅳ.在证券交易所上市交易的资产支持证券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、金融机构类投资者包括()。【组合型选择题】

Ⅰ.金融租赁公司

Ⅱ.保险公司

Ⅲ.银行业金融机构

Ⅳ.证券经营机构

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案及解析

1、正确答案：C

答案解析：证券融资是一种长期融资，证券融资被称为资本性融资，由证券融资活动形成的市场被称为资本市场。

2、正确答案：D

答案解析：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：(1)具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元；(2)具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人；具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人；(3)具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度；(4)具有完善的业务制度；(5)最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形；(6)最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录；(7)中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。

3、正确答案：B

答案解析：定向资产管理业务的特点是：证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务(Ⅰ正确)；具体投资的方向在资产管理合同中约定(Ⅱ正确)；必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行(Ⅲ正确)。Ⅳ项，“业务设置特定的投资目标”是专项资产管理业务的特点。

4、正确答案：C

答案解析：按照我国《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，证券评级业务是指对下列评级对象开展资信评级服务：(1)中国证监会依法核准发行的债券(Ⅰ正确)、资产支持证券(Ⅱ正确)以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券；(2)在证券交易所上市交易的债券(Ⅲ正确)、资产支持证券(Ⅳ正确)以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外；(3)上述第(1)、(2)项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司；(4)中国证监会规定的其他评级对象。

5、正确答案：B

答案解析：金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构，包括证券经营机构(Ⅳ正确)、银行业金融机构(Ⅲ正确)、保险公司(Ⅱ正确)以及其他金融机构。其中，其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司(Ⅰ正确)等。

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