2021年12月证券从业资格《金融市场基础知识》考前精选练习题三

一、单项选择题

1.()是指在证券市场上，由具备一定实力和信誉的独立证券经营法人作为特许交易商，不断向公众投资者报出某些特定证券的买卖价格(即双向报价)，并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，以其自有资金和证券与投资者进行证券交易。【选择题】

A.经纪商

B.做市商

C.中间商

D.交易商

2.金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为()。【选择题】

A.存款准备金

B.基础货币

C.法定盈余公积

D.任意盈余公积

3.中国证监会()领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场集中统一监管。【选择题】

A.间接

B.垂直

C.松散

D.分别

4.下列不属于担保债务凭证的是()。【选择题】

A.高息债券

B.国家债券

C.设备租赁

D.银行贷款

5.证券交易所的最高权力机构是()。【选择题】

A.理事会

B.会员大会

C.监察委员会

D.股东会

6.()是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。【选择题】

A.可交换债券

B.可转换债券

C.资产证券化

D.信用违约互换

7.以下不是公募基金特点的是()。【选择题】

A.基金在运作和信息披露方面所受的限制和约束较少

B.基金募集对象不固定

C.可以向社会公众宣传推广

D.基金份额的投资金额要求较低

8.下列关于简单算术股价平均数的表述，错误的是()。【选择题】

A.发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性

B.优点是计算简便

C.在计算时考虑了权数

D.以样本股每日收盘价之和除以样本数

9.()一般指未被对冲或未加保护的风险。【选择题】

A.风险源

B.风险敞口

C.风险事件

D.风险损失

10.交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产或金融变量的合约是()。【选择题】

A.金融远期合约

B.金融期货合约

C.金融现货合约

D.金融期权合约

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二、组合型选择题

1.封闭型基金的交易价格()。【组合型选择题】

Ⅰ.并不必然反映基金净资产值

Ⅱ.受市场供求关系影响

Ⅲ.固定不变

Ⅳ.会出现折价现象

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2.下列关于优先股票的表述正确的是()。【组合型选择题】

Ⅰ.优先股股东与普通股股东拥有一样的表决权

Ⅱ.优先股票的具体优先条件由《证券法》规定

Ⅲ.优先股票的股息率一般是事先确定的

Ⅳ.优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为()。【组合型选择题】

Ⅰ.金融期货

Ⅱ.金融期权

Ⅲ.金融远期合约

Ⅳ.结构化金融衍生工具

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括()。【组合型选择题】

Ⅰ.依法设立且存续满2年

Ⅱ.业务明确，具有持续经营能力

Ⅲ.公司治理机制健全

Ⅳ.产权明晰

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5.设立证券业协会的目的是为了加强证券业之间的()。【组合型选择题】

Ⅰ.联系

Ⅱ.协调

Ⅲ.相互监督

Ⅳ.合作

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案解析

一、单项选择题

1、正确答案：B

答案解析：做市商是指在证券市场上，由具备一定实力和信誉的独立证券经营法人作为特许交易商，不断向公众投资者报出某些特定证券的买卖价格(即双向报价)，并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，以其自有资金和证券与投资者进行证券交易。买卖双方不需等待交易对手出现，只要有做市商出面承担交易对手方即可达成交易。

2、正确答案：A

答案解析：存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。

3、正确答案：B

答案解析：中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)统一管理证券期货市场，按规定对证券期货监督机构实行垂直管理。

4、正确答案：C

答案解析：ABS产品的分类相对而言更为繁杂，大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证两类。狭义的ABS主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据；担保债务凭证对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。

5、正确答案：B

答案解析：证券交易所的最高权力机构是会员大会，具有以下职权：(1)制定和修改证券交易所章程；(2)选举和罢免会员理事；(3)审议和通过理事会、总经理的工作报告；(4)审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告；(5)决定证券交易所的其他重大事项。

6、正确答案：C

答案解析：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。

7、正确答案：A

答案解析：私募基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。公募基金是可以面向社会公众公开发售的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与；公募基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。

8、正确答案：C

答案解析：简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数(选项D正确)，简单算术股价平均数的优点是计算简便(选项B正确)，但也存在两个缺点：(1)发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性；(选项A正确)(2)在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量或成交量不同的股票对股票市场有不同影响这一重要因素。

9、正确答案：B

答案解析：风险源，是指可能单独或共同引发风险的内在要素；风险敞口，也被称为风险暴露，一般指未被对冲或未加保护的风险；风险事件，是指特定的引发损失(或收益)的事件；

10、正确答案：A

答案解析：选交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产或金融变量的合约是金融远期合约。金融期货合约是指由交易双方订立的，约定在未来某个日期以成交时所约定的价格交割一定数量的某种金融商品的标准化契约。

二、组合型选择题

1、正确答案：B

答案解析：封闭型基金的交易价格并不是固定不变的(Ⅲ错误)。封闭型基金的交易价格并不必然反映基金净资产值(Ⅰ正确)，主要受二级市场市场供求关系影响(Ⅱ正确)，有可能出现溢价或折价交易的现象(Ⅳ正确)。

2、正确答案：B

答案解析：优先股股东一般无表决权，其具体优先条件由各公司的公司章程加以规定。(Ⅰ、Ⅱ错误)

3、正确答案：D

答案解析：按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为金融期货(Ⅰ正确)、金融期权(Ⅱ正确)、金融远期合约(Ⅲ正确)、金融互换、结构化金融衍生工具(Ⅳ正确)。

4、正确答案：C

答案解析：全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括：(1)依法设立且存续满2年；(Ⅰ正确)(2)业务明确，具有持续经营能力；(Ⅱ正确)(3)公司治理机制健全，合法规范经营；(Ⅲ正确)(4)产权明晰，股票发行和转让行为合法合规；(Ⅳ正确)(5)主办券商推荐并持续督导；(6)全国股份转让系统公司要求的其他条件。

5、正确答案：C

答案解析：证券业协会的设立是为了加强证券业之间的联系(Ⅰ正确)、协调(Ⅱ正确)、合作(Ⅳ正确)和自我控制，以利于证券市场的健康发展。

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