2023年证券从业资格考试基础练习题：证券投资基金

1.以下不属于证券投资基金特点的是(　　)。

A.独立托管、保障安全

B.组合投资、分散风险

C.投入较少、回报较高

D.集合投资、专业管理

2.基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是(　　)。

A.对基金经营人进行监督

B.按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

C.保管基金资产

D.分享基金财产收益

3.1924年3月21日诞生于美国的(　　)成为世界上第一个开放式基金。

A.苏格兰美国投资信托

B.海外及殖民地政府信托基金

C.马萨诸塞投资信托基金

D.外国和殖民地政府信托

4.在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须

是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于(　　)亿元人民币。

A.1

B.3

C.5

D.6

5.(　　)是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

A.收入型基金

B.开放式基金

C.增长型基金

D.平衡型基金

6.评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标是(　　)。

A.净值增长率

B.贝塔值

C.标准差

D.费用率

7.混合基金的风险(　　)股票基金，预期收益则要(　　)债券基金。

A.低于，高于

B.高于，低于

C.高于，高于

D.低于，低于

8.(　　)机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。

A.跨系统转登记

B.套期保值

C.套利

D.实物申购、赎回

9.基金管理人自收到验资报告之日起(　　)日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。

A.5

B.8

C.10

D.15

10.开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费总额的(　　)归人基金财产。

A.15%

B.25%

C.30%

D.40%

11.在ETF份额的申购赎回中，可以现金替代是指(　　)，但在赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代。

A.在申购、赎回基金份额时，不允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代

B.在申购、赎回基金份额时，必须使用现金作为组合证券中各成份证券的替代

C.在赎回基金份额时，允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代

D.在申购基金份额时，允许使用现金作为组合证券中全部或部分成份证券的替代

12.基金持有人T日提交1OF基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，(　　)日起转托

管转入的基金份额可赎回或卖出。

A T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+4

13.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于

(　　)的股东。

A.20%

B.25%

C.35%

D.50%

14.投资决策委员会在认真分析研究发展部提供的研究报告及其投资建议的基础上，根据

现行法律法规和基金合同的有关规定，决定基金的(　　)。

A.具体投资方案

B.股票池

C.投资组合方案

D.总体投资计划

15.在我国，基金管理公司采取的组织形式是(　　)。

A.有限责任公司

B.无限责任公司

C.合伙制

D.合作制

16.(　　)是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和

化解风险为出发点。

A.适时性原则

B.全面性原则

C.审慎性原则

D.合法、合规性原则

17.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的(　　)

担任。

A.信托投资公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.保险公司

18.基金(　　)是托管人为办理资金清算需要而设立的，由托管人开立并管理。

A.交易所证券账户

B.结算备付金账户

C.银行存款账户

D.证券账户

19.关于交易所交易资金清算的步骤，排序正确的是(　　).

(1)制作清算指令;(2)接收交易数据;(3)执行清算指令;(4)确认清算结果。

A.(1)(2)(3)(4)

B.(2)(1)(3)(4)

C.(1)(3)(2)(4)

D.(1)(2)(4)(3)

20.托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约，监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员，这体现的是基金托管人内部控制原则中的(　　)。

A.有效性原则

B.完整性原则

C.独立性原则

D.审慎性原则

参考答案

1.C

【解析】证券投资基金的主要特点是：集合理财、专业管理;组合投资、分散风脸;利益共享、风险共担;严格监管、信息透明;独立托管、保障安全。

2.B

【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

3.C

【解析】 1924年3月21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个开放式基金。

4.B

【解析】在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于3亿元人民币。

5.A

【解析】收入型基金是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

6.D

【解析】费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。

7.A

【解析】混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

8.C

【解析】套利机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。

9.C

【解析】基金管理人自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。

10.B

【解析】开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费总额的25%归入基金财产。

11.D

【解析】本题考查可以现金替代的定义。

12.C

【解析】目前，基金份额的跨系统转托管需要2个交易日的时间。持有人T日提交1OF基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，T+2日起转托管转入的基金份额可赎回或卖出。

13.B

【解析】基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东。

14.D

【解析】投资决策委员会在认真分析研究发展部提供的研究报告及其投资建议的基础上，根据现行法律法规和基金合同的有关规定，决定基金的总体投资计划。

15.A

【解析】在我国，基金管理公司采取的组织形式是有限责任公司。

16.C

【解析】审慎性原则是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

17.C

【解析】我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

18.C

【解析】基金银行存款账户是托管人为办理资金清算需要而设立，由托管人开立并管理。19.B

【解析】本题考查交易所交易资金清算的步骤。

20.B

【解析】完整性原则是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督　　制约，监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。

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