2023年证券从业资格试题库：证券投资基金

1.证券投资基金前台业务系统的功能不包括(　　)。

A.提供投资资讯的功能

B.为基金投资人提供基金服务的功能

C.交易功能

D.具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

2.在我国，大众投资群体仍主要以(　　)为主要金融资产。

A.股票投资

B.银行储蓄

C.基金

D.债券

3.基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的(　　);赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的(　　)，并应当归入基金财产。

A.10%、25%

B.10%、30%

C.5%、25%

D.5%、30%

4.基金销售机构内部控制的(　　)原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。

A.审慎性

B.独立性

C.健全性

D.有效性

5.下列不是基金市场营销组合四大要素的是(　　)。

A.产品

B.费率

C.渠道

D.销售折扣

参考答案

1.D

[解析]证券投资基金前台业务系统应具备的功能有：(1)提供投资资讯的功能;(2)对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能;(3)交易功能;(4)为基金投资人提供基金服务的功能。D项属于证券投资基金后台管理系统的功能。故选D。

2.B

[解析]我国大多投资群体仍主要以银行储蓄为主要金融资产，但随着投资者自身素质提高及股票债券等金融市场的进一步完善和发展，投资者投资于银行储蓄产品之外的金融产品上的资金所占的比例正在逐步提高。

3.C

[解析]此题考查基金销售费用规范中对基金认购费和申购费的具体规定。基金管理人应在基金合同、招募说明书中载明收取费用的项目方式及费率标准，费率最高不得超过认购和申购金额的5%，赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费扣除相关手续费后余额不得低于赎回费总额的25%并计入基金财产。

4.D

[解析]基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、独立性和审慎性原则。有效性原则是指通过科学的内部控制制度和方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。

5.D

[解析]ABC三项都是基金市场营销组合的内容，基金营销组合的四大要素是：产品、费率、渠道、促销。销售折扣通常是商品销售过程中为了吸引购货方尽快付款而给予的购货款折让。

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