2023年证券从业资格基础知识章节练习题与答案解析：证券投资基金

试题答案在题后，PDF版可以点击下方资料下载按钮下载。证券从业资格考试的备考离不开学习和做题的配合，多关注知识点的同时，也要配合模拟题和真题进行练习巩固。

第四章 证券投资基金

单项选择题

1、对证券投资基金的认识错误的是( )。

A、将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能

B、以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点

C、基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值

D、基金对投资的最低限额要求很高

2、证券投资基金与股票、债券具有一定的区别，下列表述错误的是( )。

A、反映的经济关系不同

B、筹集资金的投向不同

C、投资主体不同

D、风险水平不同

3、下列选项中，对契约型基金描述正确的是( )。

A、将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

B、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

C、其资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本

D、契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行

4、下列关于开放式基金和封闭式基金主要区别的阐述错误的是( )。

A、封闭式基金有固定的存续期，开放式基金没有固定期限

B、封闭式基金没有发行规模限制，开放式基金的基金规模是固定的

C、封闭式基金与开放式基金的基金份额除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算外，以后的交易计价方式不同

D、投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费

5、按( )划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。

A、投资标的

B、组织形式

C、运作方式

D、投资目标

6、在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，( )以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

7、下列选项中，不属于衍生证券投资基金的是( )。

A、期货基金

B、期权基金

C、认股权证基金

D、股票基金

8、QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金，( )年我国推出了首批QDII基金。

A、2005

B、2006

C、2007

D、2008

9、我国《证券投资基金法》规定，基金管理人不得有的行为是( )。

A、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

B、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

C、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

D、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

10、我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。

A、信托投资公司

B、实力雄厚的证券公司

C、商业银行

D、基金公司

11、证券投资基金当事人中，基金运营的核心是( )。

A、基金持有人

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金投资者

12、公开披露的基金信息不包括( )。

A、基金资产净值和基金份额净值公告

B、基金份额上市交易公告书

C、对证券投资业绩进行预测

D、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

13、证券投资基金的主要投资风险不包括( )。

A、技术风险

B、管理能力风险

C、汇率风险

D、巨额赎回风险

14、( )是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。

A、基金资产总值

B、基金资产净值

C、基金份额净值

D、基金资产估值

15、基金资产净值是指基金资产总值减去( )后的价值。

A、基金负债

B、基金份额净值

C、各类证券的价值

D、证券基金的费用

16、下列关于基金托管费的阐述错误的是( )。

A、托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人

B、目前，我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费

C、我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提托管费，通常高于0.25%

D、股票型基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率

单项选择题

1、【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。证券投资基金对投资的最低限额要求不高。

2、【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查证券投资基金与股票、债券的区别——反映的经济关系不同、筹集资金的投向不同、风险水平不同。

3、【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查契约型基金。选项BC属于公司型基金的特点。契约型基金起源于英国，所以选项D错误。

4、【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查开放式基金和封闭式基金的主要区别。开放式基金没有发行规模限制，封闭式基金的基金规模是固定的。

5、【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查证券投资基金的分类。按投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。

6、【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查股票基金的概念。在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

7、【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查衍生证券投资基金。衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。

8、【正确答案】 C

【答案解析】 2007年我国推出了首批QDII基金。

9、【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金管理人不得具有的行为。选项ABC是基金管理人的职责。

10、【正确答案】 C

【答案解析】 我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

11、【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查基金管理人。基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。

12、【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查公开披露的基金信息。选项C是公开披露基金信息不得有的行为。

13、【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查证券投资基金的风险。选项C不包括在内。

14、【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金份额净值。基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。

15、【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金资产净值。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

16、【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金托管费。我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提托管费，通常低于0.25%。

小编建议考生可立即填写 免费预约短信提醒服务，届时我们会及时通知考生证券从业资格考试报考时间等重要时间节点。

以上内容为“2023年证券从业资格基础知识章节练习题与答案解析：证券投资基金”的内容，希望能对您有所帮助。小编为广大考生上传更多2023年证券从业资格考试历年真题、重要考点、刷题测试等，可点击“免费下载”按钮后进入下载页面。