2013年证券基础知识第七章习题：证券中介机构

　　6.证券公司应当按上一年营业费用总额的(　　)计算营运风险的风险准备。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　7.下面可以担任某证券公司独立董事的人员的是(　　)。

　　A.持有或控制该上市证券公司1%以上股权的自然人

　　B.从事证券、金融、法律、会计工作5年以上

　　C.在该证券公司或其关联方任职的人员及其近亲属和主要社会关系人员

　　D.为该证券公司及其关联方提供财务、法律、咨询等服务的人员及其近亲属

　　8.下列关于证券公司的重要事项变更不需要经证券监管部门审批的是(　　)。

　　A.公司设立、收购或撤销分支机构

　　B.变更业务范围或注册资本

　　C.变更持有4%以下股权的股东和实际控制人

　　D.证券公司在境外设立证券经营机构

　　9.(　　)成立标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。

　　A.中央证券登记结算有限责任公司

　　B.深圳证券登记结算公司

　　C.上海证券登记结算公司

　　D.中国证券登记结算有限责任公司

　　10.证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起(　　)个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.9

　　二、多项选择题(下列四个选项中至少有两项符合题意，请找出恰当的选项填入括号中。)

　　1.我国建立集中、统一的证券登记结算体制具有的重大意义是(　　)。

　　A.方便投资者开立证券账户，减少资金占用

　　B.新的体制对两交易所原有登记结算业务进行整合，有利于制定统一的登记结算业务规则和流程

　　C.新的体制有助于从体制上防范和控制市场风险

　　D.有利于提高市场结算效率

　　2.设立证券公司应当具备的条件是(　　)。

　　A.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近2年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元

　　B.有固定的经营场所和业务设施

　　C.董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格

　　D.有完善的风险管理与内部控制制度

　　3.经中国证监会批准，证券公司可以从事的资产管理类业务有(　　)。

　　A.为单一客户办理定向资产管理业务

　　B.为多个客户办理集合资产管理业务

　　C.为客户办理特定目的的专项资产管理业务

　　D.为特定客户办理境外投资规定的金融产品

　　4.证券公司经营(　　)以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。

　　A.证券承销与保荐

　　B.证券自营

　　C.证券资产管理

　　D.证券经纪

　　5.介绍经纪商可以从事以下部分或全部中间服务业务(　　)。

　　A.招揽投资者从事股指期货交易

　　B.接受委托为投资者进行证券买卖

　　C.为投资者下单交易提供便利

　　D.协助期货公司向投资者发送追加保证金通知书和结算单

　　6.证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括(　　)。

　　A.派发股息

　　B.派发红股

　　C.派发资本利得

　　D.派发利息

　　7.关于证券公司描述正确的是(　　)。

　　A.在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准

　　B.证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者

　　C.在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准

　　D.美国对证券公司的通俗称谓是商人银行

　　8.证券公司必须持续符合的风险控制指标标准包括(　　)。

　　A.净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%

　　B.净资本与净资产的比例不得低于40%

　　C.净资本与负债的比例不得低于10%

　　D.净资产与负债的比例不得低于20%

　　9.证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，可以对其采取下列措施(　　)。

　　A.限制业务活动

　　B.责令暂停部分业务

　　C.撤销其有关业务许可

　　D.指定其他机构托管、接管

　　10.2006年实施的新《证券法》对设立证券公司所应具备的条件作出了更为全面的规定，包括(　　)。

　　A.增加了公司章程的要求

　　B.增加了对主要股东资格的限制条件

　　C.证券公司的注册资本应当是实缴资本

　　D.将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和2亿元3个标准

　　三、判断题(判断下列说法对错，对的在括号中填“A”，错的填“B”。)

　　1.业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则，加强集中管理和风险控制。(　　)

　　2.证券公司是依照《证券法》规定，经中国证券业协会审查批准设立的从事证券经营业务的有限责任公司或股份有限公司。(　　)

　　3.证券公司总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权，并向股东会负责。(　　)

　　4.在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。(　　)

　　5.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元。(　　)

　　6.证券公司的柜台代理买卖证券业务主要为在代办股份转让系统进行交易的证券的代理买卖。(　　)

　　7.发行人申请公开发行股票依法采取承销方式的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。(　　)

　　8.证券投资咨询业务又可进一步细分为面向公众的投资咨询业务，为签订了咨询服务合同的特定对象提供的证券投资咨询业务两类。(　　)

　　9.证券登记结算机构是为证券发行和交易提供集中登记、存管和结算服务，并以营利为目的的公司法人。(　　)

　　10.20世纪80年代开始，我国恢复发行国债，一批大型国有企业开始进行多种形式的股份制、企业债券的尝试。(　　)

　　参考答案及解析

　　一、单项选择题

　　1.D

　　[解析]投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户。通常由证券公司直接为投资者开立资金结算账户。故选D。

　　2.A

　　[解析]《证券法》将证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和5亿元3个标准。其中。证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。故选A。

　　3.D

　　[解析]我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。未经中国证监会批准，任何单位和个人不得经营证券业务。故选D。

　　4.C

　　[解析]按照我国《证券法》的规定，证券经营机构不得接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。C选项错误。故选C。

　　5.A

　　[解析]设立证券登记结算公司，其自有资金必须不少于人民币2亿元。故选A。

　　6.B

　　[解析]证券公司应当按上一年营业费用总额的10%计算营运风险的风险准备。故选B。

　　7.B

　　[解析]中国证监会发布的《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》第11条规定，独立董事不得与证券公司存在关联关系、利益冲突或者存在其他可能妨碍独立客观判断的情形。下列人员不得担任证券公司独立董事：(1)在证券公司或其关联方任职的人员及其近亲属和主要社会关系人员;(2)在下列机构任职的人员及其近亲属和主要社会关系人员：持有或控制证券公司5%以上股权的单位、证券公司前5名股东单位、与证券公司存在业务联系或利益关系的机构;(3)持有或控制上市证券公司1%以上股权的自然人，上市证券公司前10名股东中的自然人股东，或者控制证券公司5%以上股权的自然人，及其上述人员的近亲属;(4)为证券公司及其关联方提供财务、法律、咨询等服务的人员及其近亲属;(5)最近1年内曾经具有前四项所列举情形之一的人员;(6)在其他证券公司担任除独立董事以外职务的人员;(7)中国证监会认定的其他人员。故选B。

　　8.C

　　[解析]变更持有5%以上股权的股东和实际控制人才需向证券监管部门审批。故选c。

　　9.D

　　[解析]2010年3月30日，中国证券登记结算有限责任公司成立，原上海交易所和深圳交易所所属的证券登记结算公司重组为中国证券登记结算有限责任公司的上海分公司和深圳分公司，这标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。故选D。

　　10.C

　　[解析]按照《证券法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。故选C。

　　二、多项选择题

　　1.ABCD

　　[解析]2001年3月30日，中国证券登记结算有限责任公司成立，原上海证券交易所和深圳证券交易所所属的证券登记结算公司重组为中国证券登记结算有限责任公司的上海分公司和深圳分公司，这标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。建立集中、统一的证券登记结算体制具有重大意义：第一，方便投资者开立证券账户，减少资金占用，从根本上改变分散登记结算体制中存在的市场分割状态，消除证券公司重复开户、结算资金重置等问题，从而减少资金占用，降低交易成本。第二，新的体制对两交易所原有登记结算业务进行整合，有利于制定统一的登记结算业务规则和流程，建立中央登记结算系统有利于提高市场结算效率。第三，新体制有助于从体制上防范和控制市场风险。

　　2.CD

　　[解析]按照《证券法》的要求，设立证券公司应当具备下列条件：(1)有符合法律、行政法规规定的公司章程。(2)主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。(3)有符合《证券法》规定的注册资本。(4)董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格。(5)有完善的风险管理与内部控制制度。(6)有合格的经营场所和业务设施。(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。AB项错误。

　　3.ABC

　　[解析]经中国证监会批准，证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。ABC项正确。

　　4.ABC

　　[解析]《证券法》将证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和5亿元3个标准。其中，证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。

　　5.ACD

　　[解析]介绍经纪商可以从事以下部分或全部中间服务业务：招揽投资者从事股指期货交易;协助办理有关开户手续;为投资者下单交易提供便利;协助期货公司向投资者发送追加保证金通知书和结算单;中国证监会规定的其他业务。作为期货公司的介绍经纪商，证券公司不得办理期货保证金业务，不承担期货交易的代理、结算和风险控制等职责。

　　6.ABD

　　[解析]登记结算公司可根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括派发红股、股息和利息等。

　　7，ABC

　　[解析]前三项的描述均正确，D项错误，美国对证券公司的通俗称谓是投资银行，英国称为商人银行。

　　8.ABD

　　[解析]证券公司风险控制指标标准包括：(1)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%;(2)净资本与净资产的比例不得低于40%;(3)净资本与负债的比例不得低于8%;(4)净资产与负债的比例不得低于20%。故C项错误。

　　9.AB

　　[解析]中国证监会及其派出机构对证券公司净资本等各项风险控制指标数据的生成过程及计算结果的真实性、准确性、完整性进行定期或不定期检查。证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施：(1)限制业务活动;(2)责令暂停部分业务;(3)限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利;(4)责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利;(5)责令控股股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利;(6)认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选。证券公司未按期完成整改，风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公司稳健运行的，中国证监会可以撤销其有关业务许可。

　　10.ABC

　　[解析]2006年实施的新《证券法》将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和5亿元3个标准。

　　三、判断题

　　1.A

　　[解析]业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则，加强集中管理和风险控制。

　　2.B

　　[解析]证券公司是依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。

　　3.B

　　[解析]证券公司总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权，并向董事会负责。

　　4.A

　　[解析]根据我国《证券法》的规定，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准，任何单位和个人未经国务院证券监督管理机构的审查批准，均不得经营证券业务。

　　5.A

　　[解析]我国《证券法》规定，证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元。

　　6.A

　　[解析]证券公司的柜台代理买卖证券业务主要为在代办股份转让系统进行交易的证券的代理买卖。

　　7.A

　　[解析]我国《证券法》规定，发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。

　　8.B

　　[解析]根据服务对象的不同，证券投资咨询业务又可进一步细分为面向公众的投资咨询业务，为签订了咨询服务合同的特定对象提供的证券投资咨询业务，为本公司投资管理部门、投资银行部门提供的投资咨询服务三类。

　　9.B

　　[解析]证券登记结算机构是不以营利为目的的法人。

　　10.B

　　[解析]20世纪80年代开始，我国恢复发行国债，一批中小企业开始进行多种形式的股份制、企业债券的尝试。