2014年证券从业资格《投资基金》练习题:开放式基金

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　　单选题

　　1.1879年，英国公布(　　)，使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。

　　A.《股份有限公司法》

　　B.《投资基金管理办法》

　　C.《投资顾问法》

　　D.《投资公司法》

　　2.与股票、债券不同，证?投资基金反映的经济关系是(　　)。

　　A.所有权关系

　　B.债权债务关系

　　C.信托关系

　　D.合伙投资关系

　　3.开放式基金的买卖价格以(　　)为基础。

　　A.市场供求关系

　　B.市场存款利率

　　C.基金份额净值

　　D.基金份额总额

　　4.下列各项中，不是基会合同的当事人的是(　　)。

　　A.基金销售机构

　　B.基金份额持有人

　　C.基金管理人

　　D.基金托管人

　　5.以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为(　　)。

　　A.指数基金

　　B.基金中的基金

　　C.伞型基金

　　D.信托投资单位

　　6.根据中国证监会对基金类别的分类标准，(　　)以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%D.80%

　　解读

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　　7.个别证券特有的风险是(　　)。

　　A.操作风险

　　B.系统性风险

　　C.非系统性风险

　　D.管理运作风险

　　8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的(　　)。

　　A.5%

　　B.8%

　　C.10%

　　D.20%

　　9.封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到(　　)人以上。

　　A.100

　　B.200

　　C.500

　　D.1000

　　10.通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为(　　)。

　　A.网上发售

　　B.网下发售

　　C.回拨机制

　　D.回购机制

　　11.根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的(　　)。

　　A.1%

　　B.2%

　　C.5%

　　D.8%

　　12.由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于(　　)。

　　A.可能现金替代

　　B.禁止现金替代

　　C.可以现金替代

　　D.必须现金替代

　　13.关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是(　　)。

　　A.注册资本不低于5亿元人民币

　　B.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全

　　C.从事证券经营等金融资产管理业务

　　D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

　　解读

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　　14.考察基金产品线的内涵角度一般不包括(　　)。

　　A.产品线的长度

　　B.产品线的宽度

　　C.产品线的深度

　　D.产品线的高度

　　15.下列不属于基金管理公司内部控制机制的是(　　)。

　　A.风险控制制度

　　B.员工自律

　　C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

　　D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导

　　16.开放式基金托管人全面行使职责的主要阶段是(　　)。

　　A.签署基金合同阶段

　　B.基金募集阶段

　　C.基金运作阶段

　　D.基金终止阶段

　　17.增发新股的资金清算属于(　　)。

　　A.交易所交易资金清算

　　B.全国银行间债券市场交易资金清算

　　C.场外资金清算

　　D.场内资金清算

　　18.托管人内部控制的基础是(　　)。

　　A.环境控制

　　B.风险评估

　　C.控制活动

　　D.信息沟通

　　19.基金销售的(　　)反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。

　　A.服务性

　　B.专业性

　　C.持续性

　　D.适用性

　　20.基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的――;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的――，并应当归人基金财产。(　　)

　　A.10%.25%

　　B.5%，25%

　　C.10%，30%

　　D.5%，30%

　　解读

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　　1.【答案】A

　　【解析】初创阶段的基金多为契约型投资信托，投资对象多为债券。1879年，英国《股份有限公司法》公布，投资基金脱离原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。

　　2.【答案】C

　　【解析】基金与股票、债券反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　3.【答案】C

　　【解析】开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

　　4.【答案】A

　　【解析】基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构，属于证券投资基金的市场服务机构。

　　5.【答案】B

　　【解析】基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。我国目前尚无此类基金。

　　6.【答案】B

　　【解析】股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。根据中国证监会对基金类别的分类标准，60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

　　7.【答案】C

　　【解析】非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。非系统性风险可以通过分散投资加以规避，因此又被称为可分散风险。

　　8.【答案】C

　　【解析】除中国证监会另行规定外，QOti不得有除应付赎回、交易清算等临时用途以外借入基金的行为。该临时用途借人现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。

　　9.【答案】B

　　【解析】封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

　　10.【答案】A

　　【解析】在发售方式上，主要有网七发售与网下发售两种方式。网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。。网下发售是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。

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　　11.【答案】C

　　【解析】《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。

　　12.【答案】D

　　【解析】现金替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。其中，必须现金替代是指在申购、赎回基金份额时，该成分证券必须使用现金作为替代。必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券。

　　13.【答案】A

　　【解析】我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东(指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东)应当具备下列条件：① 从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理;②注册资本不低于3亿元人民币;③具有较好的经营业绩，资产质量良好;④持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善;⑤最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚;⑥没有挪用客户资产等损害客户利益的行为;⑦没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间;⑧具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。

　　14.【答案】D

　　【解析】基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。一般从以下三方面考察基金产品线的内涵：产品线的长度、产品线的宽度和产品线的深度。

　　15.【答案】A

　　【解析】基金管理公司内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是部门各级主管的检查监督;三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各级业务的监督控制;四是董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导。A项，风险控制制度属于基金管理公司内部控制制度。

　　16.【答案】C

　　【解析】开放式基金的托管，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基金托管业务流程主要分为四个阶段：①签署基金合同，是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段;②基金募集，是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段;③基金运作阶段，是基金托管人全面行使职责的主要阶段;④基金终止阶段，是基金托管人尽责的善后阶段。

　　17.【答案】C

　　【解析】基金的资金清算依据交易场所的不同分为交易所交易资金清算、全国银行间市场交易资金清算和场外资金清算三部分。其中，场外资金清算指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购、增发新股、支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。

　　18.【答案】A

　　【解析】内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。其中，环境控制构成托管人内部控制的基础。环境控制包括经营理念、内部控制文化、组织结构、员工道德素质等内容。

　　19.【答案】D

　　【解析】基金市场营销的特征包括服务性、专业性、持续性和适用性。其中，基金销售适用性反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。

　　20.【答案】B

　　【解析】基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书上载明费率标准。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

　　解读