2014年证券从业资格《基础知识》标准模拟题一(答案)
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参考答案及详细解析
一、单项选择题
1.C
【解析】股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种。
2.D
【解析】中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。
3.D
【解析】社会保障基金委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的20%。
4.B
【解析】在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。
5.D
【解析】l602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。
6.A
【解析】l918年夏天成立的北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所。
7.B
【解析】截至2008年年底，分别有12家内地证券公司、4家内地基金公司获准在中国香港设立分支机构。
8.D
【解析】本题考查股票的性质。股票是要式证券，所以选项D错误。
9.C
【解析】本题考查股票的类型。股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股票和优先股票。
10.D
【解析】本题考查股份回购的相关内容。通常股份回购会导致公司股价上涨，所以选项D错误。
11.D
【解析】本题考查财政政策的手段。选项ABC属于货币政策。
12.C
【解析】本题考查普通股票股东的权利。股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。
13.B
【解析】本题考查优先股票的特征。当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。
14.A
【解析】本题考查累积优先股的概念。
15.A
【解析】本题考查境外上市外资股的内容。
16.D
【解析】本题考查债券的定义。债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。
17.C
【解析】本题考查债券的分类。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
18.D
【解析】本题考查国债的分类。
19.A
【解析】本题考查储蓄国债(电子式)的特点。储蓄国债(电子式)针对个人投资者，不向机构投资者发行。
20.A
【解析】我国和日本一样，将金融机构发行的债券定义为金融债券，以突出金融机构作为证券市场发行主体的地位。
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21.C
【解析】本题考查中央银行票据的本质。中央银行票据本质上属于特殊的金融债券。
22.A
【解析】本题考查我国企业债券的发展阶段。
23.A
【解析】本题考查外国债券的定义。
24.C
【解析】一般认为，基金起源于英国，是在18世纪末、l9世纪初产业革命的推动下出现的。
25.B
【解析】本题考查股票基金的概念。在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
26.C
【解析】ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位是50万份或100万份。
27.D
【解析】本题考查基金管理人不得具有的行为。选项ABC是基金管理人的职责。
28.C
【解析】目前，我国股票基金大部分按照l.5%比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%。
29.D
【解析】本题考查基金资产估值的原则。估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值。
30.C
【解析】本题考查公司型基金的概念。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产;公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。
31.A
【解析】选项A属于嵌入式衍生工具。
32.D
【解析】本题考查金融远期合约的定义。
33.A
【解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。
34.C
【解析】截至2009年12月31E1，沪深300指数的总市值覆盖率和流通市值覆盖率约为72%。
35.C
【解析】本题考查股票指数期货投机。当日即实现盈利：(2748.6-2648)×300=30180(元)
投入资金：2648×300×120=95328(元)
日收益率：30180/95328≈31.66%
36.B
【解析】本题考查金融期权的分类。根据合约所规定的履约时间的不同划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。
37.C
【解析】我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换公司债券的期限最短为1年，最长为6年。
38.D
【解析】存券银行是ADR的发行人和ADR的市场中介。
39.A
【解析】按发行对象分类，证券发行分为公募发行和私募发行。
40.A
【解析】上市公司非公开发行股票的，发行价格应不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90%。
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41.B
【解析】债券发行的定价方式以公开招标最为典型。
42.D
【解析】本题考查股份有限公司申请股票在主板市场上市应当符合的条件。选项D的正确表述是：公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。
43.B
【解析】中小企业股票的收盘价通过收盘前最后3分钟集合竞价的方式产生。
44.D
【解析】代办股份转让系统始建于2001年6月。
45.D
【解析】本题考查中证规模指数的概念。两岸三地指数成分股原则上每半年定期调整一次。
46.C
【解析】本题考查现金股息的相关内容。
47.B
【解析】我国第一家专业性证券公司是深圳特区证券公司。
48.D
【解析】我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。
49.C
【解析】《证券公司风险控制指标管理办法》建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。
50.C
【解析】证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格，公司净资本不低于2亿元。
51.B
【解析】本题考查证券公司独立董事的任职资格。选项ACD都不得担任证券公司的独立董事。
52.D
【解析】本题考查合规总监的履职保障――独立性、知情权、必要的工作条件。
53.C
【解析】证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资金总额的3%计算经纪业务风险资本准备。
54.A
【解析】2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订的新《证券法》于2006年1月1日起生效。
55.B
【解析】根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票如果在初步询价阶段参与报价的询价对象不足20家，发行4亿股以上的、参与报价的询价对象不足50家，发行人不得定价并应中止发行。
56.B
【解析】招股说明书的有效期为6个月，自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算。
57.A
【解析】本题考查国际证监会组织公布的证券监管目标――保护投资者;保证证券市场的公平、效率和透明;降低系统性风险。
58.C
【解析】操纵证券市场的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得;没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上300万元以下的罚款。
59.A
【解析】本题考查上市公司信息披露应遵循的原则――真实原则、准确原则、完整原则、及时原则。
60.B
【解析】取得执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。
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二、多项选择题
1.ACD
【解析】证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。
2.CD
【解析】近年来，全球各主要市场均开设了交易所交易基金(ETF)或上市开放式基金(LOF)交易，使开放式基金也可以在交易所市场挂牌交易。
3.ABC
【解析】不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将其区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型。
4.ABCD
【解析】本题考查证券市场的一体化趋势，主要表现为ABCD。
5.ABD
【解析】加入后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3。所以选项C错误。
6.ABCD
【解析】本题考查股票的特征――收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。
7.ABCD
【解析】本题考查记名股票的特点。选项ABCD都属于记名股票的特点。
8.ACD
【解析】本题考查影响股票价格变动的基本因素――公司经营状况、行业与部门因素、宏观经济与政策因素。选项B属于影响股票价格变动的其他因素，不是基本因素。
9.ABC
【解析】许多国家在公司法或者其他法律中对股份公司红利的支付条件明确加以规定，一般原则是：只能用留存收益支付;红利的支付不能减少其注册资本;公司在无力偿债时不能支付红利。
10.ABC
【解析】未上市流通股份包括发起人股份、募集法人股份、内部职工股份、优先股或其他。选项D属于有限售条件股份。
11.ACD
【解析】本题考查债券的特征――偿还性、流动性、安全性、收益性。
12.BCD
【解析】目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债(电子式)。
13.BD
【解析】本题考查地方政府债券。我国自1981年恢复国债发行以来，从未发行过地方政府债券。我国以企业债券的形式发行地方政府债券。
14.ABCD
【解析】本题考查我国企业债券和公司债券的区别。选项ABCD都正确。
15.ABC
【解析】本题考查国际债券的发行人。选项D属于国际债券的投资者。
16.ABCD
【解析】本题考查我国证券投资基金业的发展概况。选项ABCD都正确。
17.BD
【解析】本题考查决定基金期限长短的因素――基金本身投资期限的长短、宏观经济形势。
18.AB
【解析】分级基金又被称为“结构型基金”、“可分离交易基金”。
19.ABD
【解析】本题考查基金托管人的更换条件。选项ABD正确。
20.ABCD
【解析】本题考查证券投资基金的风险。选项ABCD都正确。
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21.CD
【解析】本题考查金融衍生工具的分类。选项AB是按照交易场所分类的。
22.ABCD
【解析】本题考查金融期货与金融现货交易的差异。选项ABCD都正确。
23.ABCD
【解析】本题考查金融期货的基本功能。选项ABCD都正确。
24.ABCD
【解析】本题考查金融互换的分类。选项ABCD都正确。
25.ABCD
【解析】本题考查权证的要素。选项ABCD都正确。
26.BCD
【解析】本题考查证券发行市场的作用。选项BCD正确。
27.ABD
【解析】本题考查股票发行的定价方式――协商定价方式、询价方式、上网竞价方式。
28.ABCD
【解析】公司上市的资格并不是永久的，当不能满足证券上市条件时，证券监管部门或证券交易所将对该股票做出实行特别处理、退市风险警示、暂停上市、终止上市的决定。
29.BCD
【解析】本题考查场外交易市场的功能。选项BCD正确。
30.ABD
【解析】本题考查加权股价指数――拉斯贝尔加权指数、派许加权指数、费雪理想式。
31.BC
【解析】证券公司自营业务应当建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制。
32.ABD
【解析】本题考查证券公司申请中间介绍业务资格的条件。配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展介绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。
33.BC
【解析】合规总监的任职条件之一是从事证券工作5年以上，并且通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历;或在证券监管机构的专业监管岗位任职8年以上。
34.ABCD
【解析】本题考查中国证监会及其派出机构的监管措施。选项ABCD都正确。
35.ABCD
【解析】本题考查资产评估机构申请评估资格的条件。选项ABCD都正确。
36.ABCD
【解析】本题考查《证券公司监督管理条例》对证券公司的监管措施。选项ABCD都正确。
37.BCD
【解析】选项A可以对有关责任人员采取3―5年的证券市场禁入措施，而不是终身的证券市场禁入措施。
38.ABCD
【解析】本题考查信息披露制度的意义。选项ABCD都正确。
39.ABCD
【解析】本题考查证券交易所对上市公司的管理。选项ABCD都正确。
40.ABC
【解析】本题考查证券业从业人员的特定禁止行为。选项D属于一般性的禁止行为。
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三、判断题
1.A
【解析】本题考查有价证券的特征。题干表述正确。
2.B
【解析】中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到3年不等，主要用于对冲金融体系中过多的流动性。
3.A
【解析】本题考查企业年金的概念。题干表述正确。
4.A
【解析】本题考查证券市场的发展阶段。题干表述正确。
5.A
【解析】本题考查国际证券市场发展现状与趋势中的金融风险复杂化。题干表述正确。
6.B
【解析】l998年12月，我国《证券法》正式颁布并于1999年7月实施，是新中国第一部规范证券发行与交易行为的法律，并由此确认了资本市场的法律地位。
7.A
【解析】本题考查中国证券市场的对外开放。题干表述正确。
8.A
【解析】本题考查股票的形式。题干表述正确。
9.B
【解析】我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为20%，目前减半征收。
10.A
【解析】本题考查股票的内在价值。题干表述正确。
11.B
【解析】即使行业不同，但只要处于相同生命周期的股票价格通常也会呈现相似的特征。
12.A
【解析】本题考查汇率变化对股价的影响。题于表述正确。
13.A
【解析】本题考查股息率可调整优先股票的相关内容。题干表述正确。
14.B
【解析】本题考查国有法人股的概念。国有法人股属于国有股权。
15.B
【解析】本题考查我国的股权分置改革。股权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为G股。
16.B
【解析】一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券。
17.A
【解析】本题考查债券与股票的比较。题干表述正确。
18.B
【解析】2007年以来国家开发银行、国家进出口银行、农业发展银行和华夏银行等在银行间债券市场所发行的浮息债券均选择3个月shibor作为基准利率。
19.A
【解析】本题考查混合资本债券的相关内容。
20.B
【解析】本题考查不动产抵押公司债券。不动产抵押公司债券是以公司的不动产(如房屋、土地等)作抵押而发行的债券，是抵押证券的一种。保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。
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21.B
【解析】我国证券市场上同时存在企业债券和公司债券，它们在发行主体、监管机构以及规范的法规上有一定区别。
22.A
【解析】本题考查双货币债券的概念。题干表述正确。
23.B
【解析】我国发行国际债券始于20世纪80年代初期。
24.A
【解析】本题考查证券投资基金的相关内容。题干表述正确。
25.A
【解析】本题考查封闭式基金的性质。题干表述正确。
26.B。
【解析】固定收入型基金的主要投资对象是债券和优先股。
27.B
【解析】代表基金份额l0%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。
28.A
【解析】本题考查基金管理人与托管人的关系。题干表述正确。
29.B
【解析】开放式基金份额的申购或赎回价格都直接按基金份额资产净值计价。
30.A
【解析】本题考查证券投资基金的利润分配。题于表述正确。
31.A
【解析】本题考查金融自由化的概念。题干表述正确。
32.B
【解析】题干表述的是金融期货的交易价格，不是金融现货的交易价格。金融现货的交易价格是在交易过程中通过公开竞价或协商议价形成的，这一价格是实时的成交价，代表在某一时点上供求双方均能接受的市场均衡价格。
33.A
【解析】本题考查股票组合的期货。题干表述正确。
34.B
【解析】价格发现并不意味着期货价格必然等于未来的现货价格。
35.A
【解析】本题考查金融期权的主要特征。题干表述正确。
36.B
【解析】备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。
37.B
【解析】目前我国只有可转换债券。
38.A
【解析】本题考查存托凭证对发行人的优点。题干表述正确。
39.B
【解析】股份公司向特定对象发行股票的增资方式，会直接影响公司原股东利益，需经股东大会特别批准。
40.B
【解析】上海证券交易所和深圳证券交易所均按会员制方式组成。
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41.A
【解析】本题考查固定收益证券综合电子平台的概念。题干表述正确。
42.B
【解析】集合竞价的所有交易以同一价格成交。
43.B
【解析】当创业板股票上市首日盘中成交价格较当日开盘价首次上涨或下跌达到或超过50%时，深圳证券交易所可对其实施临时停牌30分钟;首次上涨或下跌达到或超过80%时，深圳证券交易所可对其实施临时停牌至l4：57。
44.B
【解析】深证l00指数成分股的选取主要考察A股上市公司流通市值和成交金额两项指标。
45.A
【解析】本题考查中证全债指数的计算方法。题干表述正确。
46.B
【解析】本题考查非系统风险的概念。非系统风险是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险。
47.A
【解析】本题考查证券公司的注册资本。题干表述正确。
48.A
【解析】本题考查证券公司的分类监管制度。题干表述正确。
49.B
【解析】本题考查证券的保荐业务。证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构。
50.B
【解析】证券公司的集合资产管理计划只接受货币资金形式的资产。
51.A
【解析】本题考查证券公司提供中间介绍业务的业务规则。题干表述正确。
52.B
【解析】证券公司资产管理业务内部控制应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险。
53.B
【解析】证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。
54.A
【解析】本题考查《公司法》的调整范围。题干表述正确。
55.B
【解析】单位犯欺诈发行股票、债券罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
56.A
【解析】本题考查证券公司融资融券的业务规则。题干表述正确。
57.B
【解析】证券发行上市监管的核心是发行决定权的归属，我国目前对证券发行实行的是核准制。
58.A
【解析】本题考查监管机构对证券公司的H常监管形式。题干表述正确。
59.A
【解析】本题考查证券投资者保护基金公司的概念。题干表述正确。
60.B
【解析】目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式。
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