2015年证券从业资格《证券交易》模拟测试一[答案]

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　　答案及解析

　　一、单项选择题

　　1.A。【解析】回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易与远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

　　2.B。【解析】经国务院证券监督管理机构批准，证券公司经营证券经纪、证券投资咨询及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为人民币5 000万元。证券公司从事证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元，经营上述业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。

　　3.A。【解析】根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。

　　4.D。【解析】为防范证券结算风险，我国设立了证券结算风险基金，用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力造成的证券登记结算机构的损失。

　　5.A。【解析】A选项“对证券交易所事务的提议权和表决权”属于证券交易所会员的权利。

　　6.B。【解析】交易参与人应当通过在证券交易所申请开设的交易单元进行证券交易，交易单元是交易权限的技术载体。会员参与交易及会员权限的管理通过交易单元来实现。

　　7.C。【解析】委托的分类：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托;(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托;(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托;(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

　　8.C。【解析】已计息天数是指起息日至成交日的实际日历天数，因此，题中国债的已计息天数为从7月5日至12月18口中的实际日历天数，即27+31+30+31+30+18=167(天)。

　　9.D。【解析】品种指客户委托买卖证券的名称，也是填写委托单的第一要点。

　　10.D。【解析】根据现行制度规定.无论买入或卖出，股票(含A、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对于上1交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%。ABC 三项都不符合这一规定，只有D项正确。

　　11.D。【解析】佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异。自2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易手续费等)不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

　　12.D。【解析】A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取;B股每笔交易佣金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。

　　13.D。【解析】竞价的结果有三种可能：(1)全部成交;(2)部分成交;(3)不成交。

　　14.A。【解析】根据现行制度规定.其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过5%。涨跌幅价格=前收盘价×(1±涨跌幅比例)。则次一交易日该股票交易价格的上限为10.50×(1+5%)=11.025(元)。

　　15.C。【解析】根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，多只A股合计单向买入或卖出的交易金额不低于500万元人民币且其中单只A股的交易数量不低于20万股的,可采用大宗交易方式。

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　　16.B。【解析】固定收益平台交易采用报价交易和询价交易两种方式。报价交易中.交易商可以匿名或实名方式申报;询价交易中，交易商须以实名方式申报。

　　17.C。【解析】《关于实施<合格境外机构投资者境内证券投资管理办法>有关问题的通知》规定，境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：(1)单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的.持股比例不得超过该公司股份总数的10%;(2)所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。

　　18.A。【解析】2007年11月7日.中国证券业协会发布了有关证券交易委托代理协议的指引，要求证券公司应根据《证券交易委托代理协议(范本)》修订与客户签订的相关证券经纪业务合同文本。《证券交易委托代理协议(范本)》的内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。

　　19.B。【解析】确立证券经纪关系的第三步是开立资金账户与建立第三方存管关系。这里的资金账户是指客户在证券公司开立的专门用于证券交易结算、记载客户资金明细数据的账户。证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易、证券交易资金划转进行前端控制.对客户证券交易结算资金进行清算交收和计付利息等。

　　20.C。【解析】补办新号码证券账户卡的。按规定数据格式将有关资料传送给中国结算公司，中国结算公司审核合格后即时予以配号，自动将新证券账户托管到原证券账户托管的证券公司(或B股托管机构)，并将相关证券由原证券账户转到新的证券账户。

　　21.C。【解析】差异性市场营销策略也称多重细分市场策略，是指公司根据不同的目标市场采用不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满足不同目标市场上的不同需求。采用该种营销策略的公司往往是实力较强的证券公司，它们追求的是较高的市场占有率，并谋求地区间的布局平衡。

　　22.A。【解析】根据《证券公司监督管理条例》的规定，证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动的，责令改正、给予警告，没收违法所得。并处以违法所得等值罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下的罚款。

　　23.D。【解析】证券经纪业务营销是以证券类金融产品为载体的金融服务营销，主要包括客户招揽、产品及服务销售和客户服务等三个方面。

　　24.A。【解析】证券公司在开展经纪业务时，为客户提供的核心服务是证券交易通道服务，满足的是客户完成证券交易的核心需求。目前证券交易通道包括证券营业网点柜台服务、网上交易通道和电话委托自助式交易通道服务等。

　　25.B。【解析】根据我国《证券发行与承销管理办法》的规定.首次公开发行股票，应当通过向特定机构投资者询价的方式确定股票发行价格。

　　26.D。【解析】股东配股缴款的过程既是公司发行新股筹资的过程，也是股东行使优先认股权的过程。

　　27.C。【解析】上海证券交易所A股现金红利派发日程安排中，除息日为T+4日。

　　28.A。【解析】投资者通过上海证券交易所交易系统进行投票均选择买人。

　　29.C。【解析】投资者申购基金份额的，应当拥有对应的足额组合证券及替代现金。投资者赎回基金份额的，应当拥有对应的足额基金份额。

　　30.A。【解析】投资者买卖挂牌公司(指股份在代办系统挂牌报价转让的非上市公司)股份.应持有中国结算公司深圳分公司人民币普通股票账户。

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　　31.A。【解析】证券公司自营业务与经纪业务相比较根本区别是自营业务是证券公司为盈利而自己买卖证券，经纪业务是证券公司代理客户买卖证券，另一区别是证券自营业务交易的风险性。

　　32.D。【解析】证券自营业务的运作管理首先要控制运作风险，其中，自营业务必须以证券公司自身名义，通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等。自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金，禁止从自营账户中提取现金。

　　33.B。【解析】证券公司应当按照监管部门和证券交易所的要求报送自营业务信息，报告的内容包括：(1)自营业务账户、席位情况;(2)涉及自营业务规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策;(3)自营风险监控报告;(4)其他需要报告的事项。

　　34.C。【解析】证券公司从事资产管理业务，应当符合下列条件：(1)经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围;(2)净资本不低于2亿元人民币，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定;(3)资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人;(4)具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行; (5)最近1年未受到过行政处罚或者刑事处罚;(6)中国证监会规定的其他条件。

　　35.D。【解析】资产托管机构的职责之一是执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来。

　　36.D。【解析】定向资产管理合同失效、被撤销、解除或者终止后15日内，证券公司应当代客户向证券登记结算机构申请注销专用证券账户;或者根据客户要求，代理客户向证券登记结算机构申请将专用证券账户转换为普通证券账户。

　　37.C。【解析】证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产管理业务的合同、客户资料、交易记录等文件、资料和数据。保存期限不得少于20年，任何人不得隐匿、伪造、篡改或销毁。

　　38.D。【解析】D选项不是集合资产管理合同的主要内容。

　　39.D。【解析】资产管理业务中的经营风险主要是指证券公司在资产管理业务中投资决策或操作失误而使管理的客户资产受到损失。

　　40.C。【解析】托管机构应当按照《证券公司客户资产管理业务试行办法》的规定，为每一个集合资产管理计划代理开立专门的证券账户和资金账户，证券账户的名称应当是“证券公司一托管机构一集合资产管理计划名称”。资金账户名称应当是“集合资产管理计划名称”。

　　41.A。【解析】依照《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易.且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，责令改正，没收违法所得.并处以30万元以上60万元以下的罚款;情节严重的。撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券业从业资格。

　　42.B。【解析】融资融券业务客户的选择标准之一是要求客户在申请开展融券融券业务的证券公司所属营业部及与本公司具有控制关系的其他证券公司营业部开设普通证券账户并从事交易的时间连续计算满半年以上。

　　43.B。【解析】A选项是用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据的账户;C选项是用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。

　　44.B。【解析】客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户.用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。

　　45.A。【解析】可充抵保证金的证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按下列折算率进行折算：(1)上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%，被实行特别处理和暂停上市的A股股票的折算率为0;(2)交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%;(3)国债折算率最高不超过95%;(4)其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%;(5)权证的折算率为0。

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　　46.A。【解析】融资保证金比例是指客户融资买人时交付的保证金与融资交易金额的比例.计算公式为：　　

　　47.A。【解析】证券公司应当在每月结束后7个工作日内，向中国证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的下列情况：(1)融资融券业务客户的开户数量;(2)对全体客户和前10名客户的融资融券余额;(3)客户交存的担保物种类和数量;(4)强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额; (5)有关风险控制指标值;(6)融资融券业务盈亏状况。

　　48.C。【解析】证券金融公司应当每个交易日公布以下转融通信息：(1)转融资余额;(2)转融券余额;(3)转融通成交数据;(4)转融通费率。

　　49.D。【解析】证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：(1)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%;(2)对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%;(3)融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%;(4)充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。

　　50.D。【解析】上海证券交易所债券回购交易的申报价格最小变动单位为0.005元或其整数倍;而深圳证券交易所的申报价格最小变动单位为0.001元或其整数倍。

　　51.B。【解析】全国银行间债券市场的主管部门是中国人民银行;对辖内金融机构的债券交易活动进行日常监督的是中国人民银行各分支机构。

　　52.D。【解析】全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最短为1天，最长不得超过91天。交易双方不得以任何方式延长回购期限。

　　53.D。【解析】同业中心与中央结算公司职责的区别是：前者负责买断式回购交易的日常监测工作;后者负责买断式回购结算的日常监测工作。

　　54.D。【解析】质押券欠库的，中国结算公司在该日日终暂不交付或从其资金交收账户中扣划与质押券欠库量等额的资金。如次一交易日未补充申报提交，或补充申报提交质押券后相关证券账户仍然发生质押券欠库的，从该交易日起(含节假日)向该融资方结算参与人收取违约金。违约金=质押券欠库量等额金额×违约天数×违约金比例。

　　55.A。【解析】对于最低结算备付金比例.债券品种(包括现券交易和回购交易)按10%计收，债券以外的其他证券品种按20%计收。

　　56.A。【解析】信用风险包括买方不能履行资金交收义务的风险，或卖方不能履行证券交收义务的风险。信用风险可以进一步细分为本金风险和价差风险。其中本金风险指证券登记结算机构付出证券但收不到对应款项，或者付出款项但收不到对应证券的风险。

　　57.D。【解析】信用风险可以进一步细分为本金风险和价差风险(价差风险也称重置风险)。其中价差风险是指证券登记结算机构采取处置措施时价格发生不利变化的风险。

　　58.A。【解析】法律风险是指因为法律法规不透明、不明确或法规适用不当，导致证券登记结算机构遭受损失的风险。

　　59.C。【解析】中国证监会于2006年4月7日发布、2009年11月20日修订的《证券登记结算管理办法》针对交收风险、法律风险、操作风险、技术风险，明确了有关证券登记结算机构风险防范和控制措施，形成了一套严密的结算风险管理体系。目前，中国结算公司已经采取措施落实该办法的规定，建立健全我国证券交易所市场的结算风险管理体系。

　　60.A。【解析】证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款。

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　　二、多项选择题

　　1.CD。【解析】金融期权的基本类型是买入期权与卖出期权。如果按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权还可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。

　　2.ABD。【解析】通常.证券交易机制的目标是多重的，主要目标有：流动性、稳定性和有效性。

　　3.ABCD。【解析】上海证券交易所和深圳证券交易所对取得会员资格需具备的条件包括：(1)经中国证监会依法批准设立并具有法人地位的证券公司; (2)具有良好的信誉、经营业绩和一定规模的资本金或营运资金;(3)组织机构和业务人员符合中国证监会和证券交易所规定的条件;(4)承认证券交易所章程和业务规则，按规定缴纳各项会员经费;(5)证券交易所要求的其他条件。

　　4.BCD。【解析】会员通过交易单元从事证券交易业务，应当向深圳证券交易所缴纳交易单元使用费、流速费与流量费等费用。

　　5.ABC。【解析】证券账户持有人可以查询其账户的注册资料、证券余额、证券变更及其他相关内容。

　　6.ABCD。【解析】AB选项描述的为限价委托的优点;CD选项描述的为限价委托的缺点。

　　7.ABCD。【解析】连续竞价阶段的特点是每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理：能成交者予以成交.不能成交者等待机会成交，部分成交者则让剩余部分继续等待。按照我国目前的有关规定，在无撤单的情况下.委托当日有效。

　　8.ABC。【解析】投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。

　　9.ABD。【解析】对于B股.虽然没有过户费，但中国结算公司要收取结算费。在上海证券交易所，结算费是成交金额的0.5‰;在深圳证券交易所，称为结算登记费。是成交金额的0.5‰，但最高不超过500港元。

　　10.ABD。【解析】证券停牌时，证券交易所发布的行情中包括该证券的信息;证券摘牌后，行情信息中无该证券的信息。对于开市期间停牌的申报问题.我国证券交易所规定：证券开市期间停牌的，停牌前的申报参加当日该证券复牌后的交易;停牌期间，可以继续申报，也可以撤销申报;复牌时，对已接受的申报实行集合竞价。

　　11.BCD。【解析】连续3个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到±20%，属于证券交易异常波动的情形，故A选项不正确。 BCD选项所述情形出现的，证券交易所分别公布相关证券当日买人、卖出金额最大的5家会员营业部的名称及其买人、卖出金额。本题正确答案为BCD。

　　12.ABCD。【解析】对于情节严重的异常交易行为，证券交易所可以视情况采取下列措施：(1)口头或书面警示;(2)约见谈话;(3)要求提交书面承诺;(4)限制相关证券账户交易;(5)报请中国证监会冻结相关证券账户或资金账户;(6)上报中国证监会查处。

　　13.CD。【解析】A选项应为每个合格投资者可分别在上海、深圳证券交易所委托3家境内证券公司进行证券交易;B选项应为单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的.持股比例不得超过该公司股份总数的10%，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的 20%。

　　14.ABCD。【解析】除题中的四个选项外，根本性的变化还体现在指定商业银行须保证客户能够随时查询其交易结算资金的余额及变动情况。

　　15.ABC。【解析】D选项属于客户应承担的义务。

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　　16.ABCD。【解析】证券经纪商和客户建立了买卖委托关系后，客户往往希望证券经纪商能够提供及时、准确的信息和咨询服务。这些咨询服务包括：上市公司的详细资料、公司和行业的研究报告、经济前景的预测分析和展望研究、有关股票市场变动态势的商情报告等。

　　17.ABCD。【解析】投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。

　　18.ABC。【解析】证券经纪业务营销人员可以通过拜访特定群体或在特定区域开展营销活动，寻找潜在客户。特定群体一般包含企业群体(如公司或企业、机构等)、会员组织群体(如企业家协会、律师协会、会计师协会等)、社团群体(如义工联、慈善团体等)等;特定区域指其他行业固定的营业网点(如银行网点)、社区等。

　　19.CD。【解析】客户分析主要包括：客户基本情况分析，如客户的年龄、身份、职业等基本情况;资产状况分析.包括家庭固定资产状况、家庭存款状况、家庭年收入、其他支出和投资情况;投资风险收益特征分析等。

　　20.ABCD。【解析】四个选项均符合股票上网发行中对申购资金冻结、验资及配号的规定。

　　21.ABCD。【解析】对于可转换债券，初始转股价格可因公司送红股、增发新股、配股或降低转股价格进行调整，具体调整情况公司应予以公告。

　　22.ABCD。【解析】从事中间介绍业务的证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列信息：(1)受托从事的介绍业务范围;(2)从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片;(3)期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式;(4)客户开户和交易流程、出入金流程;(5)交易结算结果查询方式;(6)中国证监会规定的其他信息。

　　23.ABD。【解析】证券公司应加强自营业务人员的职业道德和诚信教育，强化自营业务人员的保密意识、合规操作意识和风险控制意识。自营业务关键岗位人员离任前，应当由稽核部门进行审计。

　　24.AB。【解析】中国证监会可聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所、审计事务所等专业性中介机构，对证券公司从事证券自营业务情况进行稽核。对会计师事务所、审计事务所等专业性中介机构的稽核，证券公司应视同为中国证监会的检查并予以配合。

　　25.ABC。【解析】证券公司申请资产管理业务资格，应当向中国证监会提交下列材料：(1)申请书;(2)经营证券业务许可证和企业法人营业执照副本复印件;(3)净资本计算表和经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的最近一期财务报表;(4)负责资产管理业务的高级管理人员的情况登记表;(5) 资产管理业务人员、风险控制岗位人员的名单、简历、证券业从业资格证书和身份证明复印件;(6)申请人出具的资产管理业务人员无不良行为记录的证明; (7)内部控制和风险管理制度文本及由具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的内部控制评审报告;(8)资产管理业务计划书和业务操作规程;(9)中国证监会要求提交的其他材料。

　　26.ABCD。【解析】除ABCD四个选项外，证券公司定向资产管理业务的投资决策要求还包括建立科学的管理业绩评价体系。

　　27.ABD。【解析】集合资产管理计划说明书应当清晰地说明集合资产管理计划的特点、投资目标、投资范围、投资组合设计、委托人参与和退出集合资产管理汁划的安排、风险揭示、资产管理事务的报告和有关信息查询等内容，最大限度地披露影响委托人做出委托决定的全部事项，以充分保护委托人利益，方便委托人做出委托决定。

　　28.BCD。【解析】证券公司办理集合资产管理业务，应当保证集合资产管理计划资产与其自有资产、集合资产管理计划资产与其他客户的资产、不同集合资产管理计划的资产相互独立，单独设置账户，独立核算、分账管理。

　　29.AC。【解析】业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可冲抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。B选项属于业务执行部门的职责;D选项属于董事会的职责。

　　30.ABC。【解析】证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

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　　31.ABD。【解析】C选项应为维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。

　　32.AB。【解析】业务规模及集中度风险主要是指证券公司融资融券规模失控，对单个客户融资融券规模过大、期限过长，而造成证券公司资产流动性不足、净资本规模和比例不符合监管规定的可能性。

　　33.CD。【解析】上海证券交易所实行标准券制度的债券质押式回购分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天9个回购品种;而深圳证券交易所现有实行标准券制度的债券质押式回购品种有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、63天、91天、182天、273天11 个回购品种。

　　34.AB。【解析】买断式回购与质押式回购业务(亦称封闭式回购)的区别在于：在买断式回购的初始交易中，债券持有人将债券 “卖”给逆回购方，所有权转移至逆回购方;而在质押式回购的初始交易中，债券所有权并不转移，逆回购方只享有质权。由于所有权发生转移，因此买断式回购的逆回购方可以自由支配购入债券，如出售或用于回购质押等，只要在协}义期满能够有相等数量同种债券返售给债券持有人即可。

　　35.ABCD。【解析】同业中心负责买断式回购交易的日常监测工作.中央结算公司负责买断式回购结算的日常监测工作。发现异常交易、结算情况应及时向中国人民银行报告。同业中心和中央结算公司负责依据中国人民银行有关买断式回购的规定制定相应的买断式回购业务的交易、结算规则。中国人民银行各分支机构负责对辖区内市场参与者的买断式回购进行日常监督。

　　36.ABCD。【解析】中央结算公司应定期向中国人民银行报告债券托管和结算有关情况，及时为参与者提供债券托管、债券结算、本息兑付和账务查询等服务;应建立严格的内部稽核制度，对债券账务数据的真实性、准确性和完整性负责，并为账户所有人保密。

　　37.ABCD。【解析】非交易过户登记是指符合法律规定和程序的因股份协议转让、司法扣划、行政划拨、继承、捐赠、财产分割、公司购并、公司回购股份和公司实施股权激励计划等原因，发生的记名证券在出让人、受让人或账户之间的变更登记。

　　38.ABCD。【解析】除题中ABCD四项外，证券结算风险的防范措施还包括：(1)采用事前防范措施，强化结算参与人的资格管理;(2)在共同对手方制度下，通过货银对付交收机制来防范本金风险，保证证券和资金的所有权同时进行实质性交收，也就是“一手交钱、一手交货”;(3)建立完善的法律法规体系和健全的业务规则体系，减少结算行为和结算关系在法律上的不确定性，防范法律风险;(4)提高快速处置风险的能力，防止系统性风险的发生。

　　39.ABD。【解析】凡是由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员都是内幕人员，发行人的打字员也不例外。

　　40.AB。【解析】净额清算又称差额清算，指在一个清算期中，对每个结算参与人价款的清算只计其各笔应收、应付款项相抵后的净额，对证券的清算只计每一种证券应收、应付相抵后的净额。净额清算又分为双边净额清算、多边净额清算。

　　41.ABC。【解析】证券交易所不得直接或者间接从事的事项有：(1)以营利为目的的业务;(2)新闻出版业;(3)发布对证券价格进行预测的文字和资料;(4)为他人提供担保;(5)未经中国证监会批准的其他业务。

　　42.ABCD。【解析】证券交易所的会员代表应当履行的职责除以上ABCD项外，还有：(1)办理证券交易所会员资格、席位、参与者交易业务单元(交易单元)、交易权限管理等相关业务;(2)报送统计月报、年报及证券交易所要求的其他文件;(3)每日浏览证券交易所网站会员专区，及时接收本所发送的业务文件，并予以协调落实;(4)及时更新会员专区中的会员总部、分支机构的相关资料及其他信息;(5)督促会员及时缴纳各项费用;(6)证券交易所要求履行的其他职责。

　　43.BCD。【解析】关于申报时间，上海证券交易所规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日的9：15～9：25、9：30～11：30、13：00～15：00。

　　44.ABCD。【解析】在办理下列账户业务时.应当进行客户身份识别：(1)资金账户的开立、注销;(2)代理证券账户的开立、指定交易及撤销指定交易、转托管、挂失补办、合并和注销;(3)代理开放式基金账户的开立、注销;(4)信用账户的开立、注销;(5)客户资料修改;(6)指定商业银行签约、变更，修改银行账户资料;(7)交易密码、资金密码、通信密码清空重置;(8)开通非柜面交易委托方式;(9)增加服务品种;(10)不合格账户、休眠账户的规范;(11)其他与账户管理有关的重要业务。

　　45.ABCD。【解析】在上海证券交易所，普通投资者可以参与交易的债券产品除ABCD项外还有：(1)分离债;(2)符合上交所《公司债券上市规则》第2.2条规定的公司债券;(3)上交所认可的其他债券交易品种。

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　　46.ABD。【解析】在证券经纪业务营销实务中，地理因素的具体变量主要有国家、地区、乡村城市规模、交通通信条件、不同气候、不同的地形地貌、人口密度等。

　　47.ABCD。【解析】证券营业部的信息系统建设与管理，包括基础环境、网络通信、应用系统、管理制度、系统运行维护、安全保障等方面应符合中国证券业协会制定的《证券营业部信息技术指引》的有关要求。

　　48.BC。【解析】证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务包括：(1)协助办理开户手续;(2)提供期货行情信息、交易设施;(3)中国证监会规定的其他服务。

　　49.ABCD。【解析】定向资产管理业务的内部控制除了包括ABCD项外，还有：(1)专门、独立的业务运作;(2)合理、有效的控制措施;(3)独立、客观的投资研究;(4)科学、严密的投资决策;(5)合理的规模控制;(6)严格的核算与报告制度。

　　50.ABCD。【解析】除以下情形外.任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：(1)为客户进行融资融券交易的结算;(2)收取客户应当归还的资金、证券;(3)收取客户应当支付的利息、费用、税款;(4)按照中国证监会的有关规定以及与客户的约定处分担保物;(5)收取客户应当支付的违约金;(6)客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金;(7)法律、行政法规和中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》规定的其他情形。

　　三、判断题

　　1.B。【解析】可转换债券持有者可以在规定的转换期间内选择有利时机，要求发行公司(而不是证券公司)按规定的价格和比例将可转换债券转换为股票。

　　2.A。【解析】因为场外交易是一对一的方式，不可能产生投资者买方内部或卖方内部直接的出价、要价竞争，而是由金融机构柜台根据投资者的接受程度调整报价。

　　3.B。【解析】派遣合格代表入场从事证券交易活动是上海证券交易所和深圳证券交易所会员的一项义务。

　　4.B。【解析】根据《证券账户管理规则》的规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。

　　5.B。【解析】通常的做法是填写代码及简称。

　　6.A。【解析】全价交易是指买卖债券时，以含有应计利息的价格申报并成交的交易;净价交易是指买卖债券时，以不含有应计利息的价格申报并成交的交易。

　　7.A。【解析】连续竞价时，卖出申报价格低于即时揭示的最高买人申报价格时，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价。

　　8.B。【解析】证券交易佣金的最高上限是证券交易金额的3‰，但不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

　　9.B。【解析】证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成。证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收，是整个结算过程不可缺少的环节。

　　10.B。【解析】根据现行有关交易制度，债券竞价交易和权证交易实行当日回转交易，B股实行次交易日起回转交易。

　　11.A。【解析】中小企业板上市公司在公司股票交易实行退市风险警示期间，公司应当至少在每月前5个交易日内披露公司为撤销退市风险警示所采取的措施及有关工作进展情况。

　　12.B。【解析】在我国，证券交易所对上市证券实施挂牌交易。证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，证券交易所要终止其上市交易，予以摘牌。

　　13.B。【解析】固定收益证券报价交易中，采用待定报价的，其他交易商接受报价后，原报价的交易商于20分钟内确认的，经固定收益平台验证通过后成交;20分钟内未确认的，原报价自动取消。

　　14.B。【解析】在发出委托指令后、未成交之前，委托人有权变更或撤销原来的委托指令。

　　15.B。【解析】证券市场投资者心理因素变量通常包括生活格调、个性、投资动机、价值偏好等。行为因素的具体变量包括投资者追求的利益、购买渠道、购买时机、使用状况、使用率、忠诚度等。

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　　16.B。【解析】保守型客户的首要目标是保护本金不受损失和保持资产流动性;稳健型客户的投资目的主要是在风险较小的情况下获得一定的收益。

　　17.B。【解析】在理财顾问服务中，证券公司只提供投资建议，最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施，由此产生的所有证券投资的风险由客户承担，当然由此产生的收益也属于客户。

　　18.B。【解析】证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，不应简单地与客户开户数、客户交易量挂钩.应当将被考核人员行为的合规性、服务的适肖性、客户投诉的情况等作为考核的重要内容。

　　19.A。【解析】拥有股票配股权证的投资者，凭本人身份证和股票账户，在其缴纳认购款项或确认其资金账户中有足够的存款余额后，可委托买入不超过可配股数的股票。具体方式为向场内申报卖出配股权证(其实质是买人股票)。

　　20.B。【解析】同一交易日可进行多次申购或赎回申报，申报指令可以更改或撤销.但申报已被受理的除外。

　　21.B。【解析】当日行权申报指令当日有效。当日可以撤销。当日买进的权证，当日可以行权。当日行权取得的标的证券，当日不得卖出。

　　22.A。【解析】证券公司自营买卖业务的首要特点为决策的自主性，表现在：(1)交易行为的自主性;(2)选择交易方式的自主性;(3)选择交易品种、价格的自主性。

　　23.B。【解析】自营业务具体投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定。

　　24.B。【解析】自营业务关键岗位人员离任前，应当由稽核部门进行审计。

　　25.B。【解析】证券公司从事定向资产管理业务，买卖证券交易所的交易品种，应当使用定向资产管理专用证券账户。

　　26.B。【解析】证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托证券公司的客户资金存管的指定商业银行代理推广集合资产管理计划，并签订书面代理推广协}义。证券公司对代理推广机构的推广活动负有监督检查义务，发现代理推广机构违反《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定的，应当予以制止;情节严重的，应当按约定解除代理推广协议，并报告中国证监会和注册地中国证监会派出机构。

　　27.B。【解析】集合资产管理计划推广期间的费用，不得从集合资产管理计划资产中列支;集合资产管理计划运作期间发生的费用，可以在集合资产管理计划中列支，但应当在集合资产管理合同中做出明确的约定。

　　28.B。【解析】市场风险是证券公司资产管理业务运作中面临的主要风险。

　　29.B。【解析】获得融资融券业务资格的证券公司应当按照规定，向公司登记机关申请业务范嗣的变更登记，向中国证监会申请换发经营证券业务许可证。

　　30.B。【解析】客户要在证券公司开展融资融券业务.应由客户本人向证券公司营业部提出申请。

　　31.B。【解析】证券公司与客户签订融资融券业务合同后，应当根据客户的申请，按照证券登记结算机构的规定，为其开立实名信用证券账户。

　　32.B。【解析】证券公司向客户收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金，整体作为客户对证券公司融资融券债务的担保物。

　　33.A。【解析】证券金融公司的资金，除用于履行证监会规定的转融通职责和维持公司正常运转外，只能用于以下用途：(1)银行存款;(2)购买国债、证券投资基金份额等经证监会认可的高流动性金融产品;(3)购置自用不动产;(4)证监会认可的其他用途。

　　34.B。【解析】证券交易所债券质押式回购交易申报中，融资方按“买入”(B)予以申报，融券方按“卖出”(S)予以申报。

　　35.B。【解析】在债券质押式回购交易中，融资方是指在债券回购交易中融人资金、出质债券的一方;融券方是指在债券回购交易中融出资金、享有债券质权的一方。

　　36.A。【解析】证券交易所债券质押式回购实行标准券制度。标准券是由不同债券品种按相应折算率折算形成的回购融资额度。

　　37.B。【解析】全国银行间同业拆借中心为参与者的报价、交易提供中介及信息服务，中央结算公司为参与者提供托管、结算和信息服务。

　　38.B。【解析】遇中国人民银行调整存款利率的，中国结算公司统一按结息日的利率计算利息，不分段计算。

　　39.A。【解析】证券公司应统一制定符合监管部门规定、内容完备的融资融券合同标准文本。同时，合同应由公司总部统一印刷、管理和与客户签订。

　　40.A。【解析】转融通专用资金账户用于存放证券金融公司拟向证券公司融出的资金及证券公司归还的资金;转融通担保资金账户用于记录证券公司交存的、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的资金;转融通资金交收账户用于办理证券金融公司与转融通业务有关的资金结算。

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